Historial financiero del cliente — la línea de tiempo de todo lo que ocurrió con el dinero de un cliente: cobranzas generadas, pagos, bajas, reaperturas, exenciones, envíos e impresiones. Es la primera pantalla que el área financiera y el soporte abren para responder "¿este cliente está al día?" y "¿qué hicieron con su cobranza?".
Esta página cubre dos lugares complementarios de Quaza: la pantalla Financiero clientes (la situación de cada cliente en una línea — cuánto debe, cuántas cobranzas pendientes, próximo vencimiento) y la pantalla Financiero historial (el registro, evento por evento, de todo lo que tocó las cobranzas). Dirigida a quien opera el área financiera del proveedor de internet — financiero, soporte y quien recién empieza.
Resumen en una línea: el historial financiero no crea ni cobra nada — solo muestra y registra. Úselo para ver la salud financiera de un cliente (al día, atrasado, cuánto pendiente) y para auditar lo que se hizo en cada cobranza (quién reabrió, cuándo envió, por qué dio de baja).
Cuándo usar (y cuándo NO usar)
El historial financiero es un área de consulta y auditoría. Úselo cuando necesite entender la situación financiera de un cliente o descubrir qué pasó con una cobranza. Para actuar sobre la cobranza (reemitir, dar de baja, cambiar vencimiento), va a la pantalla de Cobranza
.
| Use el historial financiero cuando… |
NO es aquí — vaya a… |
| Verificar si un cliente está al día o atrasado |
— |
| Ver cuánto debe un cliente y su próximo vencimiento |
— |
| Descubrir quién reabrió, dio de baja o modificó una cobranza y cuándo |
— |
| Confirmar si una cobranza fue enviada (correo, WhatsApp, SMS) o impresa |
— |
| Auditar el motivo por el que se eliminó una cobranza |
— |
| Reemitir un comprobante, mandar la 2ª vía o cambiar el vencimiento |
Cobranza
|
| Registrar que el cliente pagó (dar de baja por pago) |
Cobranza
/ Cobros y pagos
|
| Refinanciar una deuda vencida en un nuevo acuerdo |
Renegociación
|
| Ver las mensualidades y cuotas (débitos) que originan las cobranzas |
Mensualidad
|
| Revisar cambios en los datos del cliente (no financieros) |
Cliente
|
Glosario
| Término |
Qué es |
| Historial financiero |
El registro de eventos de una cobranza: cada vez que ocurre algo (envío, baja, reapertura, cambio de valor), el sistema graba una línea con la fecha, lo que se hizo y quién lo hizo. |
| Cobranza |
El comprobante que el cliente paga (boleto, PIX o cuota del talonario). Cada cobranza tiene su propio historial. En el historial aparece en la columna Financiero. |
| Débito |
La mensualidad o cuota que el cliente debe. Es el origen de la cobranza. Varios débitos pueden convertirse en una sola cobranza (cobranza unificada). |
| Clasificador |
El tipo de evento registrado en el historial (Modificó, Enviado por correo, Reabierto, Eliminado, Pasarela, etc.). Dice qué categoría de cosa ocurrió; la columna Mensaje cuenta el detalle. |
| Mensaje |
El texto libre que describe el evento — por ejemplo "Cobranza eliminada.", "Cobranza eliminada. Motivo: Prueba" o "Vencimiento modificado de 10/05 a 20/05". |
| Creador |
Quién provocó el evento. Puede ser un operador (usuario del sistema) o el propio sistema, cuando el evento vino de una tarea automática (retorno del banco, pasarela). |
| Pendiente |
Cobranza aún no pagada ni cerrada. Si ya pasó el vencimiento, está atrasada (roja en la lista), pero sigue "pendiente". |
| Valor pendiente |
La suma de lo que el cliente debe hoy, considerando solo las cobranzas vencidas y no pagadas. Aparece en la pantalla Financiero clientes. |
| Baja |
Cerrar la cobranza. Baja por pago = el cliente pagó (estado Pagado). Baja sin pago = la cobranza fue cancelada o sustituida (estado Dado de baja). |
| Estado de la cobranza |
La situación actual: Abierto, Pagado o Dado de baja. |
| Situación de pago |
Detalle de cómo se pagó o cómo está la cobranza: Abierto, Integral, Parcial, Pagado con atraso, Pagado duplicidad, Atrasado, Exento, Renegociado o Anulado. |
| Renegociación |
Acuerdo que junta cobranzas vencidas en un nuevo plan de cuotas. Las antiguas quedan marcadas como Renegociado y nacen cobranzas nuevas. |
| Anulación de pago |
Deshacer un pago que ya se había registrado (ej.: cheque devuelto). La cobranza vuelve a contar como adeudada. |
Cómo acceder
Hay tres puertas de entrada al historial financiero, según lo que busque:
Desde la ficha del clienteCliente → abrir el cliente → pestaña DébitoEs el camino más común en el día a día. Abra el cliente y vaya a la pestaña de débitos/financieros: allí están sus cobranzas y el estado de cada una. Para ver el historial de una cobranza específica, ábrala y use la pestaña Historial.
Vista general por clienteFinanciero → Financiero clientesLista todos los clientes con la situación financiera resumida (cuánto debe, cuántas cobranzas pendientes, próximo vencimiento). Úsela para comparar clientes o encontrar a quién está atrasado.
Línea de tiempo de eventosFinanciero → Financiero historialLista los eventos de las cobranzas (envíos, bajas, reaperturas, cambios) del más reciente al más antiguo. Úsela para auditar qué se hizo, quién lo hizo y cuándo.
Pantalla Financiero clientes — situación por cliente
Financiero → Financiero clientes
Esta pantalla muestra, en una línea por contrato, la fotografía financiera de cada cliente. Es solo lectura: aquí no se crea nada (el botón de agregar está oculto). Los números de cobranzas y valores son enlaces — al hacer clic, abren en una pestaña nueva la lista de las cobranzas correspondientes, ya filtrada.
Pantalla Financiero clientes: una línea por contrato con Estado, Valor mensual, cantidad/valor pendiente y vencimientos. Arriba, los marcadores rápidos (Estándar, Activos, Bloqueados, Cancelados, Desactivados, por plan, por valor) filtran la lista con un clic.
| Columna |
Qué muestra |
| Cod |
Lápiz para abrir el contrato del cliente. |
| Contrato |
El número del contrato del cliente. |
| Nombre |
El nombre del cliente. |
| Cliente RUC |
El documento del cliente (en Paraguay, el RUC). |
| Estado |
La situación del contrato (Activo, Cancelado, Bloqueado, etc.) — definida por el proveedor. |
|
Dirección / Ciudad
|
Dónde está instalado el cliente. |
| Valor mensual |
El valor del plan contratado por mes. |
| Cant. pendiente |
Cuántas cobranzas ya vencidas siguen pendientes. Es enlace: abre la lista de esas cobranzas. |
| Valor pendiente |
Cuánto debe el cliente hoy (suma de las cobranzas vencidas y no pagadas). |
| Último vencimiento pendiente |
La fecha de la cobranza vencida más antigua aún pendiente — buen termómetro de hace cuánto el cliente se atrasa. |
| Cant. total |
El total de cobranzas del contrato (pagadas y pendientes). Es enlace: abre la lista completa. |
| Último vencimiento |
La fecha de vencimiento más reciente del contrato. |
Marcadores rápidos arriba: los botones Estándar, Activos, Cancelados, Bloqueados y los demás son atajos de filtro por estado del contrato. Los marcadores por plan y por valor reagrupan la lista. La pestaña FILTROS permite refinar (por fecha de vencimiento, por valor, etc.) e INFORMES exportar lo que está en pantalla.
Líneas con color: el color de fondo de cada línea sigue el estado del contrato (los cancelados aparecen atenuados; los clientes atrasados o bloqueados se destacan). Es una forma rápida de recorrer la lista y encontrar a quién necesita atención.
Pantalla Financiero historial — la línea de tiempo
Financiero → Financiero historial
Esta es la línea de tiempo de los eventos de las cobranzas. Cada línea es un evento — algo que ocurrió con una cobranza. La lista viene ordenada del más reciente al más antiguo. Es solo lectura: abre un evento para ver los detalles, pero no hay nada que guardar.
Pantalla Financiero historial: cada línea es un evento de una cobranza, con Código, la cobranza (Financiero), el Cliente, el Clasificador (tipo de evento), el Mensaje, la fecha de Creación, el Creador y la Empresa. Eventos típicos: "Cobranza eliminada.", "Impresión del título…".
| Columna |
Qué muestra |
| Código |
Lápiz para abrir el evento en modo lectura (todos los campos, sin edición). |
| Financiero |
La cobranza a la que se refiere el evento. |
| Cliente |
El cliente dueño de la cobranza. Es enlace: abre la ficha del cliente. |
| Clasificador |
El tipo de evento (ver Tipos de evento
). |
| Mensaje |
El detalle de lo que ocurrió, en texto libre. |
| Creación |
Fecha y hora exactas del evento. |
| Creador |
Quién provocó el evento (operador o el propio sistema). |
| Empresa |
La empresa del proveedor a la que pertenece la cobranza. |
Dónde está el historial de UNA sola cobranza: la pantalla de arriba reúne los eventos de todas las cobranzas. Para ver solo la línea de tiempo de una cobranza específica, ábrala en
Cobranza
y use la pestaña
Historial — trae los mismos eventos, filtrados para esa cobranza, y el título de la pestaña muestra la cantidad (ej.: "Historial (8)").
Tipos de evento del historial
El clasificador dice la categoría del evento. La tabla siguiente lista los tipos que el sistema registra, del más común al más raro. La columna Mensaje siempre trae el detalle (de cuánto a cuánto cambió, cuál fue el motivo, etc.).
| Tipo (clasificador) |
Qué significa |
Cuándo aparece |
| Modificó |
Algún dato de la cobranza cambió: valor, vencimiento, estado, situación, descripción, contrato o la forma de pago. |
Al editar la cobranza o cuando una tarea recalcula valores. |
| Proceso de retorno |
La baja vino del archivo de retorno del banco — el banco confirmó el pago. |
Cuando la tarea lee el retorno del banco. |
| Pasarela |
Movimiento ligado a la pasarela de pago (registro, consulta de estado, baja por PIX/tarjeta). |
En cobranzas con pasarela (Asaas, Mercado Pago, etc.). |
|
Enviado por correo / por WhatsApp / por SMS
|
La cobranza fue enviada al cliente por el canal indicado. |
Al usar Enviar en la cobranza, manual o por tarea. |
| Impresión del título |
El comprobante/título se generó en PDF (2ª vía). |
Al imprimir el financiero. |
|
Impresión del talonario / Talonario
|
La cobranza entró en un talonario impreso. |
Al armar/imprimir el talonario del cliente. |
|
Remesa / Remesa de débito
|
La cobranza se incluyó en el archivo de remesa enviado al banco (boleto registrado o débito en cuenta), o se desvinculó de él. |
Al generar/desvincular remesa. |
|
Reabierto / Recuperado
|
Una cobranza dada de baja volvió a estar abierta. |
Al usar Reabrir cobranza. |
| Eliminado |
La cobranza fue borrada (con el motivo, cuando se exige). |
Al eliminar la cobranza. |
| Exoneró |
La cobranza fue marcada como exenta — el cliente no necesita pagar. |
Al exonerar un débito. |
| Autorización de débito |
El cliente autorizó el débito automático en cuenta. |
En el flujo de débito en cuenta. |
| Caja |
El pago se registró en la caja del proveedor (pago presencial). |
Al cobrar en caja. |
|
NFe21 / NFSe / NFeSVA
|
Se emitió una factura/nota fiscal vinculada a la cobranza. |
En la emisión fiscal del período. |
| Agregó créditos |
Se cargaron créditos de telefonía (VoIP) en la cobranza. |
En proveedores que venden telefonía. |
|
Upgrade de plan / Proporcional
|
Ajuste por cambio de plan o cobranza proporcional de días. |
En cambios de contrato a mitad del ciclo. |
¿El clasificador aparece como número en la lista? En algunas instalaciones la columna Clasificador muestra un código en vez del nombre claro. Lo que importa es el Mensaje — siempre es legible y cuenta lo que ocurrió. Use la columna Mensaje como su fuente principal de lectura.
Cómo leer: al día, vencido, pagado, dado de baja
Juntando las dos pantallas, usted lee la vida financiera del cliente así:
La situación actual (al día o atrasado)
En la pantalla Financiero clientes, mire Valor pendiente y Cant. pendiente: cero en ambos = cliente al día. Cualquier valor allí = hay cobranza vencida no pagada, y el Último vencimiento pendiente muestra desde cuándo.
| # |
Lo que ve |
Qué significa |
| 1 |
Valor pendiente = 0 y Cant. pendiente = 0 |
Cliente al día: ninguna cobranza vencida pendiente. |
| 2 |
Valor pendiente > 0 / Cant. pendiente > 0 |
Cliente atrasado: hay cobranza vencida no pagada. Mire el Último vencimiento pendiente para la antigüedad de la deuda. |
| 3 |
Línea atenuada / contrato Cancelado |
Contrato cerrado — verifique antes de cobrar. |
El estado de cada cobranza
Cada cobranza tiene un estado. En el historial, los cambios de estado aparecen como el evento Modificó ("Estado modificado de Abierto a Pagado").
| # |
Estado |
Qué significa |
| 1 |
Abierto |
Aún no pagada ni cerrada. Si pasó el vencimiento, queda atrasada (roja), pero sigue Abierto. |
| 2 |
Pagado |
Cobrada. El pago fue confirmado (retorno del banco, pasarela o caja). |
| 3 |
Dado de baja |
Cerrada sin pago — cancelada, sustituida (renegociación) o dada de baja manualmente. |
Cómo se pagó la cobranza (situación de pago)
Cuando la cobranza se paga, el sistema guarda cómo se pagó. Eso ayuda a explicar diferencias de valor:
| Situación |
Qué significa |
| Integral |
Pagado el valor completo, dentro del plazo. |
| Parcial |
Pagado solo una parte — todavía queda saldo. |
| Pagado con atraso |
Pagado después del vencimiento, con multa/intereses. |
| Pagado duplicidad |
La cobranza se pagó dos veces (ej.: boleto y PIX). Verifique y devuelva/acredite. |
| Atrasado |
Vencida y aún no pagada. |
| Exento |
El cliente fue dispensado de pagar esa cobranza. |
| Renegociado |
La cobranza entró en un acuerdo de renegociación — fue sustituida por otras. |
| Anulado |
El pago registrado fue deshecho (ej.: cheque devuelto). La cobranza vuelve a contar como adeudada. |
Trampas frecuentes
1. El historial no cobra ni recibe. Solo muestra y registra. Para reemitir, dar de baja o modificar una cobranza, vaya a la pantalla de
Cobranza
. Para registrar el pago, use la baja por pago — no se puede "marcar como pagado" desde el historial.
2. "Dado de baja" no es "Pagado". Una cobranza Dada de baja fue cerrada sin entrada de dinero (cancelada/sustituida). Solo Pagado significa cobro. No cuente una cobranza dada de baja como ingreso.
3. "Vencido" no es un estado. La cobranza vencida sigue Abierto — solo aparece en rojo y suma multa/intereses al valor actualizado. No busque un estado "Vencido" aparte.
4. El valor pendiente considera solo lo vencido. En la pantalla Financiero clientes, el Valor pendiente y la Cant. pendiente cuentan únicamente cobranzas ya vencidas y no pagadas. Las cobranzas futuras (a vencer) no entran en ese número — por eso un cliente al día muestra cero allí aunque tenga mensualidades por delante.
5. El clasificador puede aparecer como número. En algunas pantallas la columna Clasificador muestra un código en lugar del nombre del evento. No se aferre a él — la columna Mensaje siempre describe lo que ocurrió en texto claro.
6. "Creador" puede ser el sistema, no una persona. Eventos como la baja por retorno del banco o el movimiento de pasarela los genera una tarea automática. En esos casos el creador no es un operador — es el propio sistema procesando el archivo/integración.
7. Varias mensualidades, una cobranza. Cuando el contrato usa cobranza unificada, varios débitos se vuelven una sola cobranza. El historial es de la cobranza; para ver los débitos de origen, use "Ver débito" en el detalle de la cobranza.
8. El historial de una cobranza eliminada sigue existiendo. Aunque la cobranza se borre, sus eventos (incluido el "Eliminado" con el motivo) permanecen en el historial — así se audita lo que pasó.
9. La empresa filtra la vista. Quien está conectado en una empresa sucursal ve solo los clientes y eventos de esa empresa. Si un cliente "desapareció" de la lista, confirme si está en la empresa correcta.
10. La anulación reabre la deuda. Si se anula un pago, la cobranza vuelve a contar como adeudada y el cliente reaparece en el Valor pendiente. El evento de anulación queda registrado en el historial.
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé, de un vistazo, si un cliente está al día?Abra Financiero → Financiero clientes y mire las columnas Valor pendiente y Cant. pendiente en su línea: cero en las dos = al día. Cualquier valor = hay cobranza vencida no pagada, y el Último vencimiento pendiente muestra desde cuándo.
Quiero ver todo lo que se hizo con la cobranza de un cliente. ¿Dónde?Abra la cobranza en Cobranza
y use la pestaña Historial — lista los eventos solo de esa cobranza. Para una vista general de los eventos de todas las cobranzas, use Financiero → Financiero historial.
La cobranza está "Dada de baja". ¿El cliente pagó?No necesariamente. Dado de baja significa cerrada sin pago (cancelada o sustituida). Solo el estado Pagado indica cobro. Revise el mensaje del historial para saber el motivo de la baja.
¿Quién reabrió / dio de baja / modificó esta cobranza?En el historial, encuentre el evento (clasificador Reabierto, Modificó, Eliminado) y mire las columnas Creador y Creación — dicen quién lo hizo y cuándo.
¿La cobranza fue enviada al cliente? ¿Por qué canal?Busque en el historial los eventos Enviado por correo, Enviado por WhatsApp o Enviado por SMS, con la fecha de envío. Si no hay ninguno, la cobranza aún no fue enviada por esos canales.
El Valor pendiente muestra cero, pero el cliente tiene mensualidades por delante. ¿Está bien?Sí. El Valor pendiente cuenta solo las cobranzas ya vencidas y no pagadas. Las mensualidades futuras (a vencer) no entran — por eso un cliente al día aparece con cero.
La columna Clasificador muestra un número, no el nombre del evento. ¿Es un error?No. En algunas instalaciones el clasificador aparece como código. Use la columna Mensaje, que siempre describe el evento en texto claro ("Cobranza eliminada.").
¿Puedo editar o borrar un evento del historial?No. El historial es solo lectura — es un registro de auditoría. Abre un evento para ver los detalles, pero no hay forma de modificarlo ni eliminarlo.
¿Por qué una cobranza aparece como "Renegociado"?Porque entró en un acuerdo de Renegociación
: la cobranza antigua se cierra y el débito pasa al nuevo plan de cuotas. El historial registra la sustitución.
Se anuló un pago. ¿Qué pasa con la cobranza?Vuelve a contar como adeudada y el cliente reaparece en el Valor pendiente. La anulación queda registrada en el historial, con la fecha y quién la hizo.
¿Por qué el Creador de algunos eventos no es una persona?Porque el evento lo generó una tarea automática (baja por retorno del banco, sincronización de pasarela). En esos casos quien "lo hizo" fue el propio sistema, al procesar el archivo o la integración.
Un cliente desapareció de la lista Financiero clientes. ¿A dónde fue?Confirme dos puntos: el filtro de estado (quizá esté viendo solo "Activos" y él está Cancelado) y la empresa conectada (las sucursales ven solo sus propios clientes). Ajuste el marcador de arriba o cambie de empresa.
Documentos relacionados
-
Cobranza
— generar, enviar, reemitir, dar de baja y reabrir las cobranzas. De allí vienen los eventos del historial.
-
Mensualidad
— el débito recurrente que origina las cobranzas.
-
Factura
— el agrupador de débitos de un período.
-
Cobros y pagos
— cómo el dinero cobrado entra en la caja y cómo anular.
-
Renegociación
— refinanciar deudas vencidas en un nuevo acuerdo.
-
Talonario
— bloques de cobranzas impresas en lote.
-
Pasarela bancaria
— integración que da baja automática y genera eventos de pasarela.
-
Cliente
— la ficha de quien paga, con la pestaña de débitos.