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Renegociación (ES-PY)

Renegociación — Quaza

Renegociación — convertir las deudas vencidas de un cliente en un nuevo acuerdo de pago (cuotificar, otorgar descuento y generar cobranzas nuevas en lugar de las anteriores).

Esta página explica, de principio a fin, cómo el área financiera del proveedor trata a un cliente que acumuló deudas atrasadas: cómo abrir una renegociación a partir de las deudas vencidas, definir el monto negociado, cuotificar, generar las cobranzas nuevas y dar seguimiento al cumplimiento del acuerdo. Dirigida a quien opera el área financiera — operadores, finanzas y quien recién comienza.

Resumen en una línea: la renegociación toma las deudas atrasadas del cliente, define un monto negociado (igual o menor al total adeudado, si se desea otorgar descuento), divide ese monto en cuotas nuevas y genera las cobranzas correspondientes. Las deudas anteriores salen de escena y el acuerdo pasa a controlarse mediante el % pagado.

En esta página:

Cuándo usar (y cuándo NO usar)

Use la renegociación cuando un cliente acumuló deudas vencidas y usted quiere cerrar un nuevo acuerdo: juntar todo lo que debe, eventualmente otorgar un descuento, dividir en cuotas y generar cobranzas nuevas. Al hacerlo, las deudas atrasadas originales dejan de aparecer como deuda activa y dan lugar al acuerdo.

Use la Renegociación cuando…	NO es aquí — vaya a…
El cliente tiene varias mensualidades atrasadas y quiere cuotificar todo de una vez	—
Quiere otorgar un descuento sobre el total adeudado para que el cliente cancele	—
Quiere registrar el acuerdo y dar seguimiento a cuánto ya se pagó	—
Solo necesita reemitir una boleta o enviar la 2ª vía de una cobranza	Cobranza
Solo quiere registrar un pago que ingresó	Cobros y pagos
Quiere entender la agrupación de deudas que origina la cobranza	Factura
Va a imprimir el talonario del año entero de un cliente	Talonario

Atención: la renegociación solo tiene sentido para deudas vencidas. Al abrir el acuerdo, el sistema ya marca automáticamente las deudas atrasadas; las deudas que aún van a vencer solo entran si usted las marca manualmente.

Paso a paso — de la deuda vencida al acuerdo cerrado

Paso	Acción	Dónde
1	Abra el cliente (o el contrato) con deudas atrasadas y ubique el botón Generar renegociación.	Clientes → abrir cliente / contrato
2	Revise las deudas. El sistema lista todas las deudas abiertas y ya viene con las vencidas marcadas. Marque o desmarque lo que entrará en el acuerdo.	Ventana “Generar renegociación”
3	Defina el monto negociado. El campo Monto deudas muestra el total marcado; el campo Monto negociado empieza igual y puede reducirse si quiere otorgar descuento.	Ventana “Generar renegociación”
4	Haga clic en Generar. Las deudas seleccionadas pasan a Renegociado y nace una renegociación en estado Abierta.	Ventana → Generar
5	Concluya el acuerdo. En la renegociación abierta, haga clic en Concluir, elija la forma de pago, genere las cuotas y confirme. El sistema crea las cobranzas nuevas.	Renegociaciones → abrir → Concluir
6	Dé seguimiento al pago. Las nuevas cobranzas se pagan como cualquier otra; la renegociación muestra Monto pagado, % Pagado y la situación financiera (Al día / Atrasada / Cancelada).	Financiero → Renegociaciones

Ciclo de vida de la renegociación

De la apertura (paso 1) a la cancelación total (paso 4). Si el cliente no cumple, la renegociación puede marcarse como “Sin respuesta” o anularse, y las deudas originales vuelven al estado anterior.

Glosario

Término	Qué es
Deuda	La mensualidad o cuota que el cliente debe. Es lo que entra en la renegociación cuando está vencida.
Deuda vencida / atrasada	Deuda cuya fecha de vencimiento ya pasó y aún no fue pagada. Son esas las que el acuerdo resuelve.
Renegociación	El acuerdo que reúne las deudas vencidas del cliente y las sustituye por nuevas cuotas/cobranzas.
Monto deudas	Suma de todo lo que el cliente debe en las deudas marcadas (campo de solo lectura en el acuerdo).
Monto negociado	El monto que el cliente realmente pagará. Empieza igual al “Monto deudas” y puede reducirse para otorgar descuento.
Cuota	Cada parte en que se divide el monto negociado. Cada cuota genera una cobranza nueva con su vencimiento.
Forma de pago	La cartera de cobranza (banco + medio: boleta, transferencia, talonario) usada para emitir las nuevas cobranzas del acuerdo.
Liberar contrato	Cuándo vuelve a liberarse un contrato bloqueado por deuda: al crear el acuerdo, al concluirlo, o a medida que el cliente paga.
% Pagado	Cuánto del acuerdo ya se canceló, en porcentaje. Aparece como una barra de color en el listado.
Situación financiera	Cómo se está cumpliendo el acuerdo: Al día, Atrasada o Cancelada.
Sin respuesta	Estado para indicar que el cliente dejó de responder/pagar; permite reabrir después.
Contacto de cobranza	Registro de cada intento de comunicarse con el cliente sobre el acuerdo (correo, WhatsApp, SMS), con fecha y protocolo.

Configuración / requisitos previos

1. Cartera de cobranza activaFinanciero → Cartera de cobranza

Sin una cartera (banco + medio de pago) registrada, el sistema no puede generar las cobranzas nuevas del acuerdo. Es la “Forma de pago” que usted elige al concluir.

2. Tipo de venta habilitado para renegociaciónFinanciero → Tipo de venta

Al concluir el acuerdo solo aparecen los tipos de venta marcados para uso en renegociación. Verifique que tenga al menos uno habilitado, de lo contrario la lista vendrá vacía.

3. Cliente con deudas vencidasClientes → abrir cliente / contrato

La renegociación parte siempre de deudas abiertas de un cliente. Si no hay ninguna, el sistema avisa que no hay deuda para renegociar.

Sugerencia: puede generar la renegociación a partir del contrato (solo las deudas de ese contrato) o directamente desde el cliente (todas las deudas de cobro del cliente). Elija según el caso.

Abrir la renegociación (seleccionar las deudas)

El acuerdo comienza con el botón Generar renegociación, disponible en la pantalla del cliente/contrato y también en la pantalla de movimientos del cliente.

Clientes → abrir cliente → Generar renegociación

Al hacer clic, se abre la ventana Generar renegociación. Incluye:

Campo	Qué hace
Deudas	Lista de todas las deudas abiertas del cliente/contrato. Las vencidas ya vienen marcadas; marque/desmarque para armar el acuerdo. Puede aplicar descuento por deuda directamente en la lista.
Contrato	El contrato al que se vinculará el acuerdo (ya viene completado si lo abrió desde un contrato).
Generar Orden de Servicio	Si elige Sí, el sistema abre automáticamente una atención vinculada al acuerdo, para que el equipo le dé seguimiento.
Liberar contrato	Cuándo debe liberarse el contrato bloqueado: Al crear, Al concluir o Al cobrar (ver detalles en Estados ).
Monto deudas	Suma de lo que está marcado (solo lectura). Se actualiza solo a medida que marca/desmarca.
Monto negociado	El monto que el cliente pagará. Empieza igual al total; redúzcalo para otorgar descuento.

Al hacer clic en Generar, las deudas marcadas pasan al estado Renegociado, nace la renegociación Abierta y (si lo pidió) se abre la atención. El sistema abre entonces la pantalla del acuerdo para que usted lo concluya.

Bloqueo importante: si alguna de las deudas marcadas ya forma parte de otra renegociación no anulada, el sistema bloquea y avisa “Ya existe renegociación para una o más deudas”. Anule el acuerdo anterior antes de reutilizar la deuda.

Concluir el acuerdo (cuotificar y generar cobranzas)

Con la renegociación Abierta, haga clic en el botón Concluir. Se abre la ventana de cuotificación, donde define cómo va a pagar el cliente:

Campo	Qué hace
Tipo de venta	El tipo de venta del acuerdo (solo aparecen los habilitados para renegociación).
Forma de pago	La cartera de cobranza que emitirá las nuevas cobranzas (boleta, transferencia, talonario …).
Fecha del documento	La fecha de referencia del acuerdo.
Monto total	El monto negociado, que se dividirá entre las cuotas. La suma de las cuotas debe coincidir con él.
Generar cuotas	Botón que abre el asistente de cuotificación: usted indica la cantidad de cuotas, el día de vencimiento, el primer vencimiento y el sistema distribuye los montos.

En el asistente Generar cuotas puede ajustar manualmente el monto de la primera cuota; el resto se divide entre las demás. Cada línea generada se vuelve una cuota con su propio vencimiento.

Al confirmar con Concluir, el sistema:

crea la venta del acuerdo y genera una cobranza nueva por cada cuota, con el vencimiento definido;
marca la renegociación como Concluida y registra la fecha de conclusión;
si la liberación es “Al concluir”, cancela las deudas originales y elimina las cobranzas anteriores abiertas.

La suma de las cuotas debe coincidir con el monto total. Si queda diferente (más que algunos centavos), el sistema no deja concluir y avisa “Monto de las cuotas distinto del monto total”.

Pantalla de Renegociaciones — listado y detalle

Financiero → Renegociaciones

Listado

El listado muestra todas las renegociaciones, de la más reciente a la más antigua. Las columnas principales: Código, Cliente, Monto (negociado), Monto pagado, % Pagado (barra), Fecha de conclusión, Último envío (último contacto), Situación financiera (Al día / Atrasada / Cancelada), Situación (Abierta / Concluida / Anulada / Sin respuesta), además de Creación, Modificación y quién modificó.

Arriba están los atajos Abiertas y Anuladas para filtrar rápidamente. Esta pantalla no tiene botón de agregar: toda renegociación nace del botón Generar renegociación en la pantalla del cliente/contrato.

Detalle

Al abrir una renegociación verá los datos del acuerdo (cliente, contrato, monto de las deudas, monto negociado, liberación, situación, fecha de conclusión) y dos listas: las deudas de origen (lo que entró en el acuerdo) y los contactos registrados. La mayoría de los campos son de solo lectura; el Monto solo puede editarse mientras el acuerdo está Abierto.

Estados de la renegociación

Toda renegociación tiene una situación (el estado del acuerdo en sí) y una situación financiera (cómo va el pago).

Situación del acuerdo

Estado	Significado	Próxima acción
Abierta	Acuerdo creado, deudas ya marcadas como renegociadas, pero las cuotas aún no fueron generadas.	Concluir (generar las cuotas) o Anular.
Concluida	Cuotas y cobranzas nuevas generadas. El acuerdo está vigente.	Dar seguimiento al pago; anular solo si aún no hay cuota pagada.
Anulada	El acuerdo se deshizo; las deudas originales volvieron al estado anterior y las cobranzas del acuerdo fueron eliminadas.	Abrir una nueva renegociación, si es necesario.
Sin respuesta	El cliente dejó de responder/pagar. Las deudas originales se devuelven, pero el acuerdo queda registrado.	Reabrir renegociación para intentar de nuevo.

Situación financiera

Situación	Qué indica
Al día	Las cuotas del acuerdo se están pagando al día (o aún dentro del plazo).
Atrasada	Hay una cuota del acuerdo vencida y no pagada.
Cancelada	Todas las cuotas del acuerdo fueron pagadas. % Pagado en 100%.

Liberación de contrato

Define en qué momento un contrato bloqueado por deuda vuelve a liberarse:

Opción	Cuándo libera
Al crear	Apenas genera la renegociación: las deudas seleccionadas ya se cancelan y las cobranzas anteriores abiertas se eliminan en el momento.
Al concluir	Solo cuando concluye el acuerdo (genera las cuotas): ahí las deudas originales se cancelan y sus cobranzas se eliminan.
Al cobrar	A medida que el cliente va pagando las nuevas cobranzas del acuerdo.

Acciones de la renegociación

Los botones disponibles en el detalle varían según la situación del acuerdo:

#	Botón	Cuándo aparece	Qué hace
1	Concluir	Acuerdo Abierto	Abre la ventana de cuotificación para generar las cuotas y cobranzas nuevas, cerrando el acuerdo.
2	Anular	Acuerdo no anulado	Deshace el acuerdo: devuelve las deudas originales y elimina las cobranzas generadas. Bloqueado si ya hay cuota pagada.
3	Ver cliente	Siempre	Abre el registro del cliente del acuerdo.
4	Ver venta	Acuerdo ya concluido	Abre la venta generada por el acuerdo (donde quedan las cuotas/cobranzas).
5	Agregar contacto	Siempre	Registra manualmente un intento de contacto con el cliente.
6	Realizar contacto	Siempre	Envía un mensaje al cliente (correo, WhatsApp o SMS) y registra el contacto.
7	Sin respuesta	Acuerdo activo (no concluido/anulado/sin respuesta)	Marca el acuerdo como sin respuesta y devuelve las deudas originales.
8	Reabrir renegociación	Acuerdo en “Sin respuesta”	Vuelve el acuerdo a Abierto (elimina la venta generada y devuelve las deudas), permitiendo intentar de nuevo.
9	Ver Orden de Servicio	Acuerdo con atención vinculada	Abre la atención creada junto con el acuerdo.

Contactos de cobranza

Dentro de cada acuerdo usted registra los intentos de comunicarse con el cliente sobre la deuda. Hay dos formas:

Agregar contacto — registra manualmente un contacto ya realizado (por ejemplo, una llamada), con tipo y observación.
Realizar contacto — envía el mensaje en el momento por correo, WhatsApp o SMS y ya registra el contacto con fecha y protocolo.

Cada contacto registrado alimenta las columnas Último envío y el conteo de contactos del listado, ayudando a priorizar a quién hay que cobrar.

Errores frecuentes

Concluir no es lo mismo que abrir. Generar la renegociación solo crea el acuerdo (Abierta) y saca las deudas de la deuda activa. Las cobranzas nuevas solo nacen cuando hace clic en Concluir y genera las cuotas. Un acuerdo que queda solo Abierto no cobra a nadie.

Suma de las cuotas ≠ monto total. Si al cuotificar la suma no coincide con el monto negociado, el sistema no concluye. Use el botón “Generar cuotas” para distribuir correctamente.

Una deuda ya renegociada no entra de nuevo. Si una deuda ya está en otro acuerdo no anulado, el sistema lo impide. Anule primero el acuerdo anterior.

No se puede anular un acuerdo con cuota pagada. Si el cliente ya pagó alguna cuota del acuerdo, hay que revertir ese pago antes de anular.

Demasiado descuento deja el acuerdo en cero. El monto negociado debe ser mayor que cero; el sistema rechaza un monto negociado igual a cero.

“Liberar contrato = Al crear” suelta al cliente de inmediato. Úselo con cuidado: las deudas se cancelan y el contrato se libera incluso antes de que el cliente pague la primera cuota.

Sin tipo de venta de renegociación, no concluye. Si la lista de tipo de venta viene vacía al concluir, es porque ningún tipo está habilitado para renegociación.

Anular y “Sin respuesta” devuelven las deudas. Las deudas originales vuelven al estado anterior (atrasada/abierta), por lo que el cliente vuelve a aparecer como deudor.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre renegociar y simplemente reemitir la boleta?

Reemitir la boleta (en la pantalla Cobranza ) solo genera la 2ª vía de la misma deuda. Renegociar crea un nuevo acuerdo: junta varias deudas vencidas, permite descuento, divide en cuotas y genera cobranzas nuevas en lugar de las anteriores.

¿Puedo otorgar descuento en la renegociación?

Sí. En la ventana de apertura, reduzca el campo Monto negociado por debajo del “Monto deudas”. La diferencia es el descuento otorgado. También puede aplicar descuento por deuda en la propia lista.

¿Dónde empiezo una renegociación?

Con el botón Generar renegociación, dentro del cliente o del contrato (y también en la pantalla de movimientos del cliente). La pantalla Financiero → Renegociaciones sirve para consultar y gestionar los acuerdos, no para crearlos.

¿Qué pasa con las cobranzas anteriores que estaban vencidas?

Las deudas seleccionadas pasan a “Renegociado” y salen de la deuda activa. Según la opción de Liberar contrato, las cobranzas anteriores abiertas se eliminan (al crear o al concluir el acuerdo).

¿En cuántas cuotas puedo dividir?

Las que necesite. En el asistente “Generar cuotas” indica la cantidad, el día de vencimiento y el primer vencimiento; el sistema distribuye los montos y crea una cobranza por cuota.

¿Cómo sé si el cliente está cumpliendo el acuerdo?

Por el listado de Renegociaciones: las columnas % Pagado, Monto pagado y Situación financiera (Al día / Atrasada / Cancelada) muestran el avance de cada acuerdo.

El cliente no respondió y dejó de pagar. ¿Qué hago?

Use el botón Sin respuesta. El acuerdo queda registrado y las deudas originales se devuelven (vuelven a aparecer como adeudadas). Si reaparece, puede Reabrir renegociación.

Anulé sin querer. ¿Se puede revertir?

No hay un “deshacer” de la anulación. Pero como la anulación devuelve las deudas originales al estado anterior, basta abrir una nueva renegociación con las mismas deudas.

¿Puedo anular un acuerdo que el cliente ya empezó a pagar?

No mientras haya cuota pagada. Primero revierta el pago (en Cobros y pagos ); luego se habilita la anulación.

¿Para qué sirve “Generar Orden de Servicio”?

Si se marca como Sí, el sistema abre una atención vinculada al acuerdo, para que el equipo de cobranza le dé seguimiento y registre lo realizado. La atención queda accesible por el botón “Ver Orden de Servicio”.

¿Qué significa “Liberar contrato”?

Define cuándo vuelve a funcionar el contrato bloqueado por deuda: Al crear (al abrir el acuerdo), Al concluir (al generar las cuotas) o Al cobrar (a medida que el cliente paga).

¿Puedo renegociar deudas de contratos distintos del mismo cliente?

Si abre desde la pantalla del cliente, el sistema lista las deudas de cobro del cliente para que elija. Si abre desde el contrato, solo aparecen las deudas de ese contrato.

Documentos relacionados

Cobranza — generar, enviar y registrar el pago de las cobranzas (incluidas las nuevas generadas por el acuerdo).
Cobros y pagos — cómo el pago de las cuotas ingresa en caja y cómo revertirlo.
Factura — el agrupador de deudas que origina las cobranzas.
Talonario — generar e imprimir bloques de cobranzas en lote.