Movimentação Bancária — registro manual de entradas e saídas em contas bancárias
A
Movimentação Bancária é o lançamento manual de qualquer entrada ou saída em conta bancária — depósito de cliente, pagamento de fornecedor, transferência entre contas, tarifa do banco, juros, IOF. Cada movimento aponta pra uma conta do
Plano de Contas
, opcionalmente a um centro de custo, e pode ser vinculado a uma fatura ou recebimento.
Por que existe Movimentação Bancária
Quaza tem fluxos automáticos que geram movimentação (recebimento de fatura via Pix, pagamento de boleto via gateway). Mas nem todo movimento bancário tem origem no Quaza: tarifa bancária, juros pagos pelo banco, IOF de empréstimo, transferência interna entre contas, depósito em dinheiro feito direto na agência. Esses não chegam pelos fluxos automáticos — você lança manualmente.
Princípio: tudo que aparecer no seu extrato bancário e NÃO veio de um recebimento/pagamento do Quaza precisa virar Movimentação Bancária. Caso contrário, ao conciliar com o banco, vai sobrar movimento sem contrapartida.
Tipos de movimentação
| Tipo |
Direção |
Quando usar |
Conta típica |
| Receita avulsa |
Entrada |
Depósito sem fatura (cliente pagou direto) |
1.x |
| Despesa |
Saída |
Pagamento a fornecedor sem boleto Quaza |
2.x |
| Tarifa bancária |
Saída |
Manutenção de conta, DOC, TED |
2.5.2 |
| Juros recebidos |
Entrada |
Rendimento de aplicação financeira |
1.3.1 |
| Juros pagos |
Saída |
Empréstimo, cheque especial |
2.5.3 |
| Transferência |
Neutra |
Entre contas bancárias da empresa |
(sem efeito DRE) |
| Sangria/Suprimento |
Neutra |
Caixa físico ↔ banco (ver Caixa
) |
(sem efeito DRE) |
| IOF / Tributos |
Saída |
Imposto sobre operações financeiras |
2.4.x |
Glossário
| Termo |
Significado |
| Movimentação |
Um lançamento avulso em conta bancária — entrada ou saída. |
| Conta bancária |
Conta no banco (corrente, poupança, aplicação). Cadastrada no Quaza. |
| Conciliação bancária |
Processo de bater o extrato do banco com os movimentos do Quaza. Deve dar saldo igual. |
| Conta do plano |
Conta contábil do Plano de Contas
que classifica o movimento. |
| Centro de custo |
Dimensão transversal — filial, projeto. Opcional. |
| Data do movimento |
Quando o dinheiro saiu/entrou no banco (data do extrato). |
| Data contábil |
Quando reconhecer no DRE — pode diferir da data bancária. |
| Transferência |
Movimento neutro (entre contas próprias). Não afeta resultado, só caixa. |
| Estorno |
Cancelamento de movimento errado. Cria movimento inverso pra preservar histórico. |
| Forma de pagamento |
Dinheiro, Pix, TED, DOC, boleto, cartão. |
Fluxo típico de uso
MOVIMENTAÇÃO — FLUXO TÍPICO
────────────────────────────
1. Operador vê extrato bancário do dia
│
▼
2. Identifica movimentos não-Quaza
│
├─ Tarifa bancária (DOC, TED, manutenção)
├─ Juros aplicação / cheque especial
├─ Depósito avulso (cliente pagou direto no caixa)
├─ Pagamento a fornecedor (boleto físico)
└─ Transferência entre contas
│
▼
3. Lança Movimentação Bancária no Quaza
┌──────────────────────────────────┐
│ Conta bancária: corrente Itaú │
│ Data: 12/05/2026 │
│ Tipo: Saída │
│ Valor: R$ 32,50 │
│ Conta plano: 2.5.2 Tarifa banc. │
│ Descrição: "TED p/ fornecedor X" │
└──────────────────────────────────┘
│
▼
4. CONCILIAÇÃO — bate extrato vs movimentações
│
┌───────┴───────┐
▼ ▼
Saldo OK Diferença
(segue dia) (investigar)
Tela de Movimentação
Financeiro → Movimentação (ou Movimentação Bancária)
Listagem de movimentações — filtros por conta bancária, período, tipo, conta do plano.
Campos da tela
| Campo |
O que preencher |
| Conta bancária |
Conta onde ocorreu (Itaú c/c, Bradesco poupança, etc). |
| Data movimento |
Data do extrato. |
| Data contábil |
Quando reconhecer (geralmente = data movimento). |
| Tipo |
Entrada / Saída / Transferência. |
| Valor |
R$ — sempre positivo (tipo define sinal). |
| Conta do plano |
Conta contábil analítica (do Plano
). |
| Centro de custo |
Opcional. Filial/projeto/setor. |
| Forma de pagamento |
Pix, TED, DOC, cheque, etc. |
| Descrição |
Texto livre — explique o motivo. |
| Documento |
Anexar nota fiscal/comprovante (PDF/imagem). |
| Beneficiário/Pagador |
Quem recebeu / quem pagou (nome livre). |
Conciliação bancária
Conciliar é o ato de comparar, linha por linha, o extrato do banco com os movimentos do Quaza. Resultado esperado: saldo final igual nos dois.
| Cenário |
Causa provável |
Como resolver |
| Movimento no extrato, ausente no Quaza |
Tarifa bancária esquecida, juros, etc |
Lançar movimentação no Quaza |
| Movimento no Quaza, ausente no extrato |
Lançamento futuro/duplicado, ou data errada |
Conferir data e valor |
| Valor diferente |
Tarifa cobrada além do esperado, ou erro de digitação |
Ajustar valor; lançar diferença em conta apropriada |
| Saldo final diferente |
Acúmulo de pequenos erros |
Conciliar mês a mês desde o último OK |
Periodicidade ideal: conciliar SEMANALMENTE. Mensalmente é tarde — quando descobre erro, já passou um mês de DRE com base errada.
Pegadinhas frequentes
1. Lançar transferência entre contas como receita/despesa. Dinheiro sai da conta A e entra na B — não é receita nem despesa. Use tipo "Transferência" que cria 2 lançamentos espelho.
2. Conta do plano vaga (ex: "Outras despesas"). Fica impossível analisar depois. Capriche na escolha — ou crie nova conta específica no plano.
3. Data contábil ≠ data movimento sem motivo. Pagar em dezembro algo que pertence a janeiro pode bagunçar DRE. Use data contábil só quando há regime de competência diferente do caixa.
4. Esquecer juros e tarifas pequenas. "Ah, são só R$ 5". 5 + 5 + 5 vira R$ 200 no mês. Lance tudo, sempre.
5. Lançar movimentação sem ter conferido o extrato. Você cria, mas se não bateu com o banco, virou ficção. Concilie sempre.
6. IOF não classificado separadamente. IOF de empréstimo, IOF de remessa exterior são tributos — vão em conta de tributo, não de tarifa bancária.
7. Estornar movimentação muito antiga. Mexe em fechamentos anteriores. Prefira lançar movimento de ajuste no mês atual.
FAQ
Pix recebido entra automaticamente?
Se você tem integração com gateway/banco via API, sim — sistema cria movimentação automaticamente. Sem integração, o operador lança manualmente.
Como tratar pagamento parcial?
Recebimento parcial vinculado à fatura. Saldo da fatura fica aberto, próximo pagamento abate o restante.
Posso anexar comprovante (PDF/foto)?
Sim — campo "Documento" aceita upload. Importante pra auditoria.
Conciliação automática existe?
Para alguns bancos (que oferecem OFX/CNAB), Quaza importa o extrato e tenta casar com movimentações existentes. Restante é manual.
Movimentação afeta o caixa físico?
Não — caixa físico é tela separada (Caixa
). Movimentação é só conta bancária. A ponte entre eles é a sangria/suprimento.
Como reverter movimento errado?
Estorno cria movimento inverso (preserva histórico). Não edita o original.
Tarifa de boleto entra como tarifa bancária ou como despesa de cobrança?
Conta específica "Bancárias - tarifas de cobrança" (2.5.2 ou similar). Não confundir com manutenção de conta.
Posso reclassificar movimentos antigos?
Sim, edite a conta do plano. Mas se mês já fechado, prefira lançar ajuste no mês atual.
Documentos relacionados