Relatórios Financeiros — DRE, fluxo de caixa, inadimplência, carteira
O módulo de Relatórios Financeiros consolida os dados operacionais do Quaza em visões executivas: DRE, fluxo de caixa, faturamento por grupo, extrato por carteira, inadimplência. Cada relatório responde uma pergunta específica de gestão.
Por que existem Relatórios
Provedor pequeno até R$ 10k/mês toma decisão por feeling. Provedor sério precisa de relatórios objetivos: quanto faturei, quanto gastei, qual a margem, quantos clientes inadimplentes, qual cliente paga mais, qual fornecedor toma mais. Os relatórios respondem isso a partir dos dados do Quaza — DRE, fluxo de caixa, faturamento por grupo, extrato por carteira.
Princípio: relatório bom é o que cabe numa tela e responde uma pergunta clara. "Margem do mês" é uma; "fluxo projetado pros próximos 30 dias" é outra. Não tente meter tudo num só.
Os principais relatórios
| Relatório |
Responde |
Frequência típica |
| DRE |
Receita − Despesa = Lucro do período |
Mensal |
| Fluxo de Caixa Realizado |
Entradas vs saídas dia a dia |
Semanal / Mensal |
| Fluxo de Caixa Projetado |
Saldo previsto pros próximos N dias |
Semanal |
| Liquidez |
Capacidade de pagar contas a curto prazo |
Mensal |
| Faturamento |
Total faturado por período/plano/grupo |
Mensal |
| Faturamento por grupo |
Quebra por categoria de cliente (residencial/empresarial) |
Mensal |
| Extrato de carteira |
Por cliente: o que deve, o que pagou |
Sob demanda |
| Inadimplência |
Lista de faturas vencidas, valor total |
Diária |
| Receita por vendedor |
Quanto cada vendedor trouxe |
Mensal |
Glossário
| Termo |
Significado |
| DRE |
Demonstração do Resultado do Exercício — receita − despesa. |
| Fluxo de caixa |
Entradas − saídas no tempo, mostrando saldo dia a dia. |
| EBITDA |
Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. |
| Margem |
% de lucro sobre receita. |
| MRR |
Monthly Recurring Revenue — receita mensal recorrente. |
| Inadimplência |
% ou valor de faturas vencidas não pagas. |
| Carteira |
Conjunto de contratos/clientes ativos. |
| Realizado |
O que efetivamente aconteceu. |
| Projetado |
O que está previsto, ainda não aconteceu. |
| Conciliação |
Garantir que extrato bancário bate com Quaza. |
De onde saem os dados
RELATÓRIOS — DA ORIGEM AO PDF
────────────────────────────────
FONTE DE DADOS RELATÓRIO GERADO
────────────── ─────────────────
Faturas (emissão) ────┐
Recebimentos ────┤
Pagamentos ────┼───► DRE
Movimentações Bancárias ────┤ Fluxo de Caixa
Plano de Contas (classif) ────┘ EBITDA / Margem
Contratos ativos ────┐
Mensalidades geradas ────┼───► MRR / Receita Recorrente
Mensalidades pagas ────┘ Carteira por grupo
Inadimplentes ────┐
Aging (1-30, 31-60, 60+) ────┼───► Relatório de Inadimplência
Renegociações ────┘ Carteira por status
Vendedores ────┐
Vendas vinculadas ────┼───► Receita por vendedor
Comissões pagas ────┘ Performance comercial
Centro de Custo (lanç.) ────────► Análise por filial/projeto
Telas de Relatórios
Financeiro → Relatórios
DRE — demonstração de resultado por período.
Fluxo de caixa — entradas e saídas por dia.
Liquidez — relação entre ativo circulante e passivo.
Faturamento total por período.
Faturamento quebrado por grupo de cliente.
Extrato da carteira — por cliente/contrato.
Relatório consolidado de faturas.
Exportação e auditoria
| Formato |
Quando usar |
| PDF |
Apresentação executiva, arquivo de auditoria |
| Excel / CSV |
Manipulação adicional, contabilidade |
| SPED ECD/ECF |
Escrituração fiscal (formato específico Receita) |
| API JSON |
Integração com ERP/BI externo |
Para auditoria: guarde PDF + CSV de cada fechamento mensal. Backup vital.
Pegadinhas frequentes
1. DRE com competência ≠ caixa. Fatura emitida em dez. mas paga em jan. — dez. teve receita (competência) mas não caixa.
2. Plano de contas mal estruturado. Tudo cai em "Outras receitas/despesas" — DRE é lixo.
3. Não considerar regime tributário no DRE. Lucro real vs presumido têm cálculos diferentes.
4. Não conciliar antes de fechar mês. Extrato bancário ≠ Quaza = DRE errado.
5. Esquecer despesas em competência. Aluguel pago em jan. é despesa de jan. (não de dez. mesmo que tenha sido por dez.).
6. Relatório sem comparativo. "Vendi R$ 100k" — é bom? Compare com mês anterior, mesmo mês ano passado.
7. Inadimplência calculada errado. Inclui clientes que renegociaram = duplica. Confira regra.
FAQ
Posso ter relatório customizado?
Sim — Quaza tem builder de relatórios ou exporte CSV e monte no Excel/PowerBI.
Qual a diferença entre DRE caixa e DRE competência?
Caixa: reconhece quando dinheiro entra/sai. Competência: quando a obrigação nasce (mais correto contábil).
Como agendar relatório mensal automático?
Via crontab interno: relatório roda dia X, envia por email pro gerente.
Inadimplência considera renegociado?
Configurável. Geralmente "aging" exclui renegociados (já mudaram de status).
EBITDA vs Lucro Líquido?
EBITDA = lucro antes de juros, impostos, depreciação. Lucro Líquido = depois disso. EBITDA é melhor pra avaliar operação.
Relatórios funcionam multi-filial?
Sim — filtro por centro de custo (filial) gera relatório isolado por filial.
Quaza emite balanço patrimonial?
Operacional (ativo/passivo simplificado), sim. Auditado/fiscal, não — contador faz.
Como recuperar relatório de período antigo?
Relatórios → filtros → escolhe período. Dados ficam acessíveis se não foram apagados (configurável retenção).
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