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Reglas de cobranza (ES-PY)

Reglas de cobranza — Quaza

Reglas de cobranza — la configuración que define cómo se emite cada cobro del proveedor: por cuál banco/gateway, en qué medio (boleta, PIX, talonario, tarjeta o débito en cuenta) y con cuáles multa, intereses y descuento.

Esta página cubre la pantalla Cartera de cobranza y, dentro de ella, las configuraciones para cobranza — la "receta" que el sistema sigue al generar cada boleta/PIX/talonario de las mensualidades y facturas. Dirigida a quien cuida del área financiera del proveedor de internet (financiero, soporte, contador y quien recién empieza) y necesita armar una cartera desde cero o ajustar multa/intereses/descuento sin depender del soporte.

Resumen en una línea: la cartera de cobranza guarda los datos del banco/cuenta; dentro de ella, cada configuración para cobranza define un medio (boleta, PIX, talonario, tarjeta o débito en cuenta) con sus reglas de multa, intereses y descuento. El contrato del cliente apunta a una de esas configuraciones en el campo Forma de pago predeterminada, y es ella la que manda al generar cada cobro.

En esta página:

Cuándo usar (y cuándo NO usar)

La Cartera de cobranza es el lugar donde decidís cómo va a cobrar el proveedor: cuál banco/gateway, qué medio y cuáles reglas de multa/intereses/descuento. Es una pantalla de configuración: la tocas una vez (o cuando cambias de banco / política de intereses), no en el día a día.

Usá la Cartera de cobranza cuando…	NO es aquí — andá a…
Dar de alta un banco/gateway nuevo para cobrar	—
Definir el medio (boleta, PIX, talonario, tarjeta, débito en cuenta)	—
Ajustar la multa, los intereses o el descuento por anticipación	—
Cambiar las instrucciones que salen impresas en la boleta	—
Encontrar, reemitir o revisar una boleta/PIX ya generado	Cobranza
Cargar las credenciales de un gateway (Asaas, etc.)	Gateway bancario
Imprimir el talonario del año entero de un cliente	Talonario
Refinanciar una deuda vencida del cliente	Renegociación

Cartera vs. configuración para cobranza

Son dos niveles que van juntos y suelen confundirse:

Nivel	Qué guarda
Cartera de cobranza	El banco/cuenta: nombre, empresa que cobra, RUC, dirección, datos bancarios (agencia, cuenta, convenio, código del banco). Una cartera puede ser de un banco real o una "caja local" (cobro directo en el proveedor).
Configuración para cobranza	Vive dentro de una cartera. Define el medio (boleta, PIX, talonario, tarjeta, débito en cuenta), las reglas de multa, intereses y descuento, las instrucciones de la boleta y, cuando el medio usa gateway, las credenciales. Es a lo que apunta el contrato del cliente.

Por qué dos niveles: el mismo banco puede tener varias formas de cobrar. Ej.: una cartera con una configuración "Boleta" y otra "PIX". Creás la cartera (banco) una vez y le colgás cuantas configuraciones necesites.

Paso a paso — armar un cobro desde cero

Paso	Acción	Dónde
1	Abrí la pantalla y hacé clic en Agregar cartera de cobranza. Indicá el banco/gateway, la empresa que va a cobrar y los datos bancarios.	Financiero → Cartera de cobranza
2	Guardá la cartera. Se abre en pestañas; andá a la pestaña Configuraciones para cobranzas.	Cartera → pestaña Configuraciones para cobranzas
3	Agregá una configuración. En la pestaña Principal, poné un nombre (Descripción) y elegí el Tipo de cobranza (boleta, PIX, talonario, tarjeta…) y el Layout de impresión.	Configuración → pestaña Principal
4	En la pestaña Intereses/Multa, definí multa, intereses, descuento por anticipación y (si corresponde) protesto.	Configuración → pestaña Intereses/Multa
5	En la pestaña Instrucción, escribí los mensajes que salen impresos en la boleta. En la pestaña Gateway (si el medio usa gateway), pegá las credenciales y probá la conexión.	Configuración → pestañas Instrucción y Gateway
6	Guardá. La configuración pasa a aparecer como Forma de pago disponible.	automático al guardar
7	En el contrato del cliente, elegí esa configuración en el campo Forma de pago predeterminada. A partir de ahí, sus cobros siguen esas reglas.	Cliente → Contrato

Cómo la configuración se vuelve el cobro del cliente

De la configuración al cobro (carriles: Vos · Quaza · Banco/Cliente). Armás la receta, la apuntás en el contrato y el sistema genera cada boleta/PIX/talonario siguiendo el medio y las reglas de multa/intereses/descuento.

Leé el diagrama así: la configuración es una "receta" guardada. El contrato elige cuál receta usar. Cuando el sistema genera el cobro, copia de ahí el medio y las reglas. Cambiar la receta después solo afecta a los próximos cobros — los ya generados mantienen lo que tenían.

Glosario

Término	Qué es
Cartera de cobranza	El registro del banco/cuenta por donde cobra el proveedor. Guarda empresa, RUC, dirección y datos bancarios. Cada cartera tiene dentro una o más configuraciones para cobranza.
Configuración para cobranza	La "receta" de cómo cobrar dentro de una cartera: medio, multa, intereses, descuento e instrucciones. Es lo que el contrato elige y lo que aparece como Forma de pago.
Medio de cobranza	La forma del documento que paga el cliente: boleta, boleta con PIX, PIX, tarjeta o talonario/local. Lo define el campo Tipo de cobranza.
Forma de pago predeterminada	El campo del contrato del cliente que apunta a una configuración para cobranza. Es el enlace que liga al cliente con las reglas de cobranza.
Banco / gateway	Banco es la institución que registra la boleta. Gateway es un servicio en línea (Asaas, Mercado Pago, etc.) que registra el cobro y avisa el pago automáticamente. La caja local es el cobro directo en el proveedor, sin banco.
Multa	Valor cobrado una vez sobre el cobro vencido, tras el plazo configurado. Puede ser porcentual sobre el valor o un valor fijo en dinero.
Intereses	Recargo que crece por día de atraso. El interés porcentual se informa al mes; el interés por valor se informa por día.
Descuento por anticipación	Rebaja concedida cuando el cliente paga antes del vencimiento. Puede ser porcentual o valor fijo, o quedar apagado (sin descuento).
Vencimiento	La fecha límite para pagar sin multa/intereses. El día del vencimiento viene del contrato/de la factura; la configuración define qué pasa después de él (multa, intereses, plazo de protesto).
Talonario / Local	Cobro sin registro en banco, pagado directo en el proveedor (caja) o impreso en bloque (talonario). No genera archivo bancario.
Débito en cuenta	Medio en que el valor se debita directo de la cuenta del cliente, vía archivo enviado al banco. La configuración define qué valor cobrar (original, con intereses, con descuento, o ambos).
CNAB	Estándar de archivo intercambiado con el banco para registrar boletas y recibir la confirmación de pago. La configuración guarda el tipo de emisión y el tipo de cobranza CNAB exigidos por el banco.
Secuencia	El contador que numera los cobros registrados (el "nuestro número") ante el banco. Cada configuración tiene su secuencia, ajustable cuando el banco lo pide.
Protesto	Plazo, en días tras el vencimiento, para que el banco envíe el cobro a protesto. Algunos bancos también permiten incluir en registro de morosos sin protestar.
Instrucción de la boleta	Los mensajes que salen impresos en la boleta. Aceptan variables que el sistema completa (valor, vencimiento, datos del cliente).
Cartera auxiliar	Una segunda configuración ofrecida como opción extra de pago en el mismo cobro (ej.: generar boleta y también ofrecer PIX por otra cartera).

Configuración / requisitos previos

Para armar un cobro que realmente funcione, algunos ítems deben estar listos antes. Si el paso a paso se traba, casi siempre es por falta de uno de estos.

Banco o gateway elegidoFinanciero → Cartera de cobranza → Agregar

Tenés que saber por cuál banco/gateway vas a cobrar (o si es caja local). El medio disponible (boleta, PIX, tarjeta…) depende del banco elegido — no todo banco ofrece todos los medios.

Credenciales del gateway (cuando uses gateway)Configuración para cobranza → pestaña Gateway

Si el medio usa un gateway, las claves/tokens deben estar válidos y el ambiente correcto (Homologación para prueba, Producción para real). Detalles de cada gateway en Gateway bancario .

Cuentas de cobroConfiguración para cobranza → pestaña Principal

La configuración pide en qué cuentas registrar lo que ingresa: la Cuenta para Capital (el valor del cobro), la Cuenta para Intereses y Multa y la Cuenta para Descuento. Sin ellas el cobro no sabe dónde registrarse.

Pantalla de Cartera de cobranza

La pantalla tiene el listado de las carteras y, al abrir una, el detalle en pestañas. Las configuraciones para cobranza viven dentro del detalle, en su propia pestaña.

Listado de carteras

Financiero → Cartera de cobranza

Lista todas las carteras del proveedor. Los marcadores Predeterminado y Habilitados filtran la lista; las carteras deshabilitadas aparecen atenuadas. El botón Agregar cartera de cobranza (esquina superior derecha) inicia una nueva.

Listado de carteras de cobranza. (1) botón Agregar cartera de cobranza. Columnas: Código (lápiz para abrir), Descripción, Banco, RUC/CNPJ, Contratos (cuántos clientes la usan, es enlace), Modificación, Quien modificó y Empresa. Las pestañas Filtros y Reportes refinan la búsqueda.

Columna	Qué muestra
Código	Lápiz para abrir el detalle de la cartera.
Descripción	El nombre dado a la cartera.
Banco	El banco/gateway de la cartera (o "Caja local").
RUC / CNPJ	El documento de la empresa que cobra por esa cartera.
Contratos	Cuántos contratos usan esa cartera. Es enlace: abre la lista de contratos.
Modificación / Quien modificó	Cuándo y quién modificó la cartera por última vez.
Empresa	La empresa del proveedor dueña de la cartera.

Detalle de la cartera (pestañas)

Financiero → Cartera de cobranza → [lápiz en la 1ª columna]

Al abrir una cartera, el detalle se divide en pestañas. Las que más importan para armar un cobro son Principal (datos de la empresa que cobra), Banco (agencia, cuenta, convenio) y, sobre todo, Configuraciones para cobranzas, donde agregás cada medio con sus reglas.

Pestaña Principal de la cartera. Las pestañas aparecen arriba: Principal, Banco, Forma de Liquidación, Configuraciones para cobranzas, Movimientos, Cierres e Historial. El número entre paréntesis indica cuántos ítems tiene cada pestaña (ej.: "(1)" = una configuración cargada). A la derecha están los botones de la cartera.

Pestaña	Para qué sirve
Principal	Datos de la empresa que cobra: descripción, razón social, RUC, dirección, moneda y carátula de la boleta.
Banco	Datos bancarios: código del banco, convenio, agencia, cuenta, cartera bancaria y layout de remesa/retorno.
Forma de Liquidación	Las cuentas donde se registra lo cobrado por esa cartera.
Configuraciones para cobranzas	El corazón de esta página: la lista de las configuraciones (medios + reglas). Es aquí donde agregás/editás cada una.
Movimientos / Cierres	Lo que entró y salió de la cartera y los cierres de caja.
Historial	Registro de cambios hechos en la cartera.

Campos de la configuración para cobranza

Al agregar/editar una configuración (dentro de la pestaña "Configuraciones para cobranzas"), el formulario se organiza en cuatro pestañas: Principal, Intereses/Multa, Instrucción y Gateway.

Pestaña Principal

Campo	Qué hace
Descripción	El nombre de la configuración. Es lo que aparece como Forma de pago en el cobro y en el contrato.
Tipo de cobranza	El medio: Boleta, Boleta/PIX, PIX, Tarjeta o Local. Las opciones disponibles dependen del banco/gateway de la cartera.
Layout	El formato de impresión: Simple (1 por página) o Talonario (3 por página). Para PIX hay también el layout Estrecho (impresión térmica).
Especie de documento	La especie del título bancario. Definida por la exigencia del banco.
Financiero en cero	Define si el sistema puede generar cobros de valor cero con esa configuración.
Período para operación	Días hábiles sumados a la fecha de pago para definir la fecha de operación. Cero = fecha de operación igual a la de pago.
Tipo de identificador / Tamaño mínimo	Qué código del cliente va en la boleta (ID del cliente, RUC/CNPJ o ID propio) y su tamaño mínimo.
Lugar de pago	El texto de "lugar de pago" impreso en la boleta.
Clave Pix	La clave usada para generar el QR Code PIX (en carteras propias o como clave del gateway). Dejá en blanco para no generar.
Cartera auxiliar	Una segunda configuración ofrecida como opción extra de pago en el mismo cobro.
Tipo de emisión / Tipo de cobranza (CNAB)	Parámetros del archivo bancario exigidos por el banco para registrar la boleta.
Tipo de registro	Cómo se registra el cobro: Sin registro, Registrado (Débito en cuenta) o Registrado (CNAB 240).
Agregar tarifa / Tarifa de la boleta / Franja	Si la tarifa bancaria entra en el valor de la boleta, cuál es el valor de la tarifa y la franja de la boleta.
Baja de títulos / Días de expiración	Si el banco da de baja los títulos y en cuántos días expira la boleta.
Límite de cobros abiertos	Tope de cobros mensuales abiertos que un cliente puede tener en esa configuración. Cero desactiva el límite.
Cuenta para Capital / Intereses y Multa / Descuento	Las cuentas donde se registra cada parte del cobro (valor principal, recargos por atraso y descuentos).

Pestaña Intereses/Multa

Campo	Qué hace
Tipo de cálculo de la multa	Porcentual (sobre el valor) o Valor (en dinero).
Multa valor/tasa	El porcentaje mensual o el valor monetario de la multa, según el tipo elegido.
Plazo para aplicación de la multa	Cuántos días tras el vencimiento la multa pasa a valer (0 a 15 días).
Tipo de cálculo de los intereses	Porcentual (informado al mes) o Valor (informado por día).
Intereses valor/tasa	El porcentaje mensual o el valor diario de los intereses, según el tipo.
Descuento anticipado	Sin descuento, Valor o Porcentual — define la rebaja de quien paga adelantado.
Descuento anticipado Tasa/Valor	El porcentaje o el valor del descuento por anticipación.
Protesto días / Incluir en morosos sin protestar	En cuántos días tras el vencimiento enviar a protesto y, en bancos que lo aceptan, incluir en registro de morosos sin protestar.
Cobro de débito en cuenta	Qué valor cobrar en el débito en cuenta: original, con intereses, con descuento o con intereses y descuento.

Pestaña Instrucción

Hasta cuatro líneas de instrucción (mensajes impresos en la boleta). Aceptan variables que el sistema completa al generar — el botón Ver leyenda instrucción muestra la lista de variables (valor, vencimiento, intereses, multa, datos del cliente, número del contrato, etc.). Si el cobro no tiene descuento, la línea que usa la variable de descuento se quita automáticamente.

Pestaña Gateway

Aparece cuando el medio usa un gateway. Reúne las credenciales (clave principal, clave secreta, tokens), la Clave PIX del gateway, el Ambiente (Homologación o Producción) y los días de verificación de pago (hasta cuántos días hacia atrás y hacia adelante el sistema revisa los cobros abiertos).

Cambiar el ambiente borra el acceso activo: al pasar de Homologación a Producción (o al revés), el sistema invalida el acceso actual al gateway, exigiendo una nueva conexión. Probá en Homologación y recién después pasá a Producción.

Medios de cobranza

El medio es el campo Tipo de cobranza. Las opciones que aparecen dependen del banco/gateway de la cartera:

Medio	Cómo funciona
Boleta	Cobro bancario con línea digitable y código de barras, pagado en cualquier banco/app.
Boleta/PIX	Boleta híbrida: trae también un QR Code PIX en el mismo documento. El cliente elige cómo pagar.
PIX	Solo QR Code / copia y pega, sin boleta. Pago instantáneo.
Tarjeta	Cobro pagado con tarjeta vía gateway (cuando el gateway lo ofrece).
Local	Cobro sin registro en banco, pagado directo en el proveedor (caja) o impreso en talonario.

El banco manda en el medio: la lista de tipos de cobranza cambia según el banco/gateway. Un banco solo de boleta no muestra PIX; un gateway solo de PIX no muestra boleta. Si el medio que querés no aparece, es porque el banco elegido no lo ofrece.

Multa, intereses y descuento

Estos tres controlan cuánto paga el cliente de más (o de menos) según pague adelantado o atrasado. Entender la diferencia evita cobros erróneos:

Ítem	Cuándo incide	Cómo informarlo
Multa	Una vez, tras el plazo configurado (Plazo para aplicación de la multa).	Porcentual sobre el valor o valor fijo en dinero.
Intereses	A cada día de atraso (crece con el tiempo).	Porcentaje informado al mes o valor informado por día.
Descuento por anticipación	Cuando el cliente paga antes del vencimiento.	Porcentual o valor fijo — o apagado (Sin descuento).

Atención al tipo: en "Porcentual", los intereses se leen al mes y la multa como porcentaje; en "Valor", los intereses son un valor por día y la multa un valor fijo. Confundir los dos puede multiplicar lo que se cobra. Revisá con calma antes de guardar.

Algunos bancos limitan los intereses: ciertos gateways solo aceptan intereses porcentuales por debajo de un tope (ej.: menores que 1,0). Si el sistema lo rechaza al guardar, ajustá el valor según el mensaje.

Cómo se aplica la configuración

La configuración no genera cobros sola: es una receta que otros puntos del sistema siguen.

En el contrato del cliente: el campo Forma de pago predeterminada apunta a una configuración. Toda mensualidad/factura de ese contrato se vuelve cobro usando ese medio y esas reglas.
En la mensualidad / factura: al generar el cobro, el sistema copia el medio, la multa, los intereses y el descuento de la configuración vigente en ese momento y los graba en el cobro.
El cambio vale solo para los próximos: modificar la configuración no cambia cobros ya generados — mantienen el medio y las reglas que tenían. El cambio vale para los cobros creados de ahí en adelante.
Migración de clientes: para pasar todos los contratos de una configuración a otra de una vez, usá el botón Migrar clientes en la cartera.

Para revisar, enviar o reemitir un cobro ya generado, andá a Cobranza . Esta pantalla es solo la configuración del "cómo cobrar"; el cobro en sí vive en la pantalla de Cobros.

Botones de la pantalla

Cada nivel de la pantalla tiene sus botones. No todos aparecen siempre — dependen del banco, del medio y de tu permiso.

#	Botón	Dónde	Qué hace
1	Agregar cartera de cobranza	Listado	Inicia el alta de una cartera (banco/cuenta) nueva.
2	Copiar cartera	Cartera	Duplica la cartera actual a otro banco, aprovechando los datos.
3	Migrar clientes	Cartera	Pasa todos los contratos de una configuración a otra de una vez.
4	Extracto cartera	Cartera (con permiso)	Abre el extracto de movimientos de la cartera.
5	Cerrar cartera	Cartera (con permiso)	Cierra la caja de la cartera en el período.
6	Boleta de homologación	Configuración → Principal	Genera una boleta de prueba (solo en bancos que ofrecen homologación).
7	Cambiar secuencia	Configuración → Principal (con permiso)	Ajusta el contador del "nuestro número" cuando el banco lo pide.
8	Ver leyenda instrucción	Configuración → Instrucción	Lista las variables que se pueden usar en las instrucciones de la boleta.
9	Probar gateway	Configuración → Gateway	Verifica si las credenciales conectan al gateway.
10	Importar certificado	Configuración → Gateway	Sube el certificado del banco (archivos .pem, .key o .crt) cuando el gateway lo exige.
11	Actualizar URL de Webhook	Configuración → Gateway	Reconfigura en el banco la dirección de aviso de pago automático.

Cuando algo sale mal

Síntoma	Causa probable	Qué hacer
El medio que quiero no aparece en "Tipo de cobranza"	El banco/gateway de la cartera no ofrece ese medio.	Revisá el banco de la cartera; creá la cartera en el banco/gateway que ofrece el medio deseado.
No puedo deshabilitar la configuración	Hay contratos aún vinculados a ella.	Cambiá los contratos a otra Forma de pago predeterminada (o usá Migrar clientes) y probá de nuevo.
"Ya existe una cartera con esas credenciales de gateway"	Las mismas claves del gateway ya están en otra configuración.	Reaprovechá la configuración existente o usá credenciales distintas.
El sistema rechazó el valor de intereses	El gateway elegido limita los intereses porcentuales.	Reducí los intereses según el límite indicado en el mensaje.
No conecta al gateway al probar	Credenciales inválidas, ambiente equivocado o certificado faltante.	Revisá claves/tokens y el ambiente; importá el certificado si el banco lo exige. Mirá Gateway bancario .
Cambié la regla pero los cobros viejos no cambiaron	La configuración vale solo para los próximos cobros.	Reemití el cobro (en la pantalla de Cobros) para aplicar la regla nueva al documento.
No puedo eliminar la configuración	Hay contratos, cobros, ventas o retornos atados a ella.	Una configuración en uso no se puede borrar; deshabilitala en lugar de eliminar.

Trampas frecuentes

1. Cartera ≠ configuración. La cartera es el banco/cuenta; la configuración es el medio + las reglas dentro de ella. El contrato apunta a la configuración, no a la cartera suelta.

2. El cambio vale solo para los próximos. Modificar multa/intereses/medio no toca cobros ya generados. Para aplicar la regla nueva a una boleta ya existente, reemitila.

3. Porcentual vs. Valor. En intereses, "Porcentual" es al mes y "Valor" es por día. En multa, "Porcentual" es sobre el total y "Valor" es fijo. Revisar antes de guardar evita cobrar de más.

4. El banco define los medios. Si "Tipo de cobranza" no muestra el medio que querés, el problema es el banco de la cartera, no la configuración.

5. La configuración predeterminada no se deshabilita. La configuración marcada como predeterminada en los ajustes (incluida la de tarjeta del portal) no se puede apagar hasta cambiar el predeterminado.

6. Cambiar el ambiente del gateway tira el acceso. Ir de Homologación a Producción (o al revés) invalida el acceso actual; habrá que reconectar.

7. La cartera auxiliar es opción extra, no un cobro de más. Ofrece una segunda forma de pagar el mismo cobro (ej.: PIX además de la boleta), no genera un valor adicional.

8. La instrucción sin descuento desaparece. Si el cobro no tiene descuento, la línea de instrucción que usa la variable de descuento se quita sola de la boleta.

9. El plazo de protesto tiene tope. Para la mayoría de los bancos el protesto es de 2 a 30 días; solo algunos aceptan más. El sistema avisa si el plazo es inválido para el banco.

10. El límite de cobros abiertos es por cliente. El tope de cobros mensuales abiertos es por cliente en esa configuración. Cero apaga el límite; no se aplica a los débitos.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre cartera y configuración para cobranza?

La cartera es el banco/cuenta (datos bancarios de la empresa que cobra). La configuración para cobranza vive dentro de ella y define el medio (boleta/PIX/talonario…) y las reglas de multa, intereses y descuento. El contrato del cliente apunta a la configuración.

¿Dónde defino cuál configuración usa el cliente?

En el contrato del cliente, en el campo Forma de pago predeterminada. Es el que liga al cliente con las reglas de cobranza que armaste.

Cambié la multa. ¿Vale para las boletas ya emitidas?

No. La configuración vale solo para los próximos cobros. Para aplicar la regla nueva a una boleta ya existente, reemitila en la pantalla de Cobranza .

¿Por qué no aparece la opción de PIX (o boleta) en Tipo de cobranza?

Porque el banco/gateway elegido en la cartera no ofrece ese medio. La lista de tipos cambia según el banco. Creá la cartera en el banco/gateway que ofrece el medio deseado.

¿Cómo se calculan los intereses: al mes o por día?

Depende del tipo. En Porcentual, informás el porcentaje al mes; en Valor, informás un valor por día de atraso. La multa, en el tipo Porcentual, es sobre el total; en el tipo Valor, es fija.

¿Puedo ofrecer boleta y PIX en el mismo cobro?

Sí, de dos formas: eligiendo el medio Boleta/PIX (boleta híbrida, en un solo documento), o usando una cartera auxiliar que ofrece la segunda forma de pago.

¿Qué hace el descuento por anticipación?

Concede una rebaja cuando el cliente paga antes del vencimiento. Puede ser porcentual o valor fijo, o quedar apagado (Sin descuento). Se configura en la pestaña Intereses/Multa.

¿Cómo cambio los mensajes impresos en la boleta?

En la pestaña Instrucción de la configuración, en las líneas de instrucción. El botón Ver leyenda instrucción muestra las variables que el sistema completa (valor, vencimiento, datos del cliente, etc.).

No puedo deshabilitar una configuración. ¿Por qué?

Porque aún hay contratos vinculados a ella (o es la configuración predeterminada). Cambiá los contratos a otra Forma de pago predeterminada — o usá Migrar clientes — y probá de nuevo.

¿Cómo paso varios clientes de una configuración a otra?

Usá el botón Migrar clientes en la cartera: elegí la configuración de origen y la de destino, y el sistema cambia el vínculo de todos los contratos de una vez.

¿Qué es la cartera auxiliar?

Es una segunda configuración ofrecida como opción extra de pago en el mismo cobro (por ejemplo, ofrecer un PIX además de la boleta). No genera valor adicional — es solo otra forma de pagar.

¿Cargo las credenciales del gateway aquí mismo?

Sí, en la pestaña Gateway de la configuración. Pegá las claves/tokens, elegí el ambiente y usá Probar gateway. El paso a paso de cada gateway está en Gateway bancario .

¿Puedo probar antes de cobrar de verdad?

Sí. Mantenelá el gateway en el ambiente de Homologación y, en bancos que lo ofrecen, usá Boleta de homologación para generar una boleta de prueba. Después cambiá el ambiente a Producción.

Documentos relacionados

Cobranza — encontrar, enviar, reemitir y dar baja a los cobros ya generados.
Gateway bancario — conectar Asaas, Mercado Pago, Sicredi, Banco do Brasil y otros.
Factura — el agrupador de débitos que origina el cobro.
Mensualidad — el débito recurrente que se vuelve cobro cada mes.
Talonario — generar e imprimir bloques de cobros en lote.
Renegociación — refinanciar deudas vencidas en un nuevo acuerdo.