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Regras de cobrança (PT)

Regras de cobrança — Quaza

Regras de cobrança — a configuração que define como cada cobrança do provedor é emitida: por qual banco/gateway, em qual meio (boleto, PIX, carnê, cartão ou débito em conta) e com quais multa, juros e desconto.

Esta página cobre a tela Carteiras de cobrança e, dentro dela, as configurações para cobrança — a "receita" que o sistema segue ao gerar cada boleto/PIX/carnê das mensalidades e faturas. Voltada para quem cuida do financeiro do provedor de internet (financeiro, suporte, contador e quem está começando agora) e precisa montar uma carteira do zero ou ajustar multa/juros/desconto sem depender do suporte.

Resumo em uma linha: a carteira de cobrança guarda os dados do banco/conta; dentro dela, cada configuração para cobrança define um meio (boleto, PIX, carnê, cartão ou débito em conta) com suas regras de multa, juros e desconto. O contrato do cliente aponta para uma dessas configurações no campo Forma de pagamento padrão, e é ela que manda na hora de gerar cada cobrança.

Nesta página:

Quando usar (e quando NÃO usar)

As Carteiras de cobrança são o ponto onde você decide como o provedor vai cobrar: qual banco/gateway, qual meio e quais regras de multa/juros/desconto. É uma tela de configuração — você mexe nela uma vez (ou quando muda de banco / política de juros), não no dia a dia.

Use as Carteiras de cobrança quando…	NÃO é aqui — vá para…
Cadastrar um banco/gateway novo para cobrar	—
Definir o meio (boleto, PIX, carnê, cartão, débito em conta)	—
Ajustar a multa, os juros ou o desconto por antecipação	—
Mudar as instruções que saem impressas no boleto	—
Achar, reemitir ou conferir um boleto/PIX já gerado	Cobrança
Preencher as credenciais de um gateway (Asaas, etc.)	Gateway bancário
Imprimir o carnê do ano inteiro de um cliente	Carnê
Parcelar uma dívida vencida do cliente	Renegociação

Carteira x configuração para cobrança

São dois níveis que andam juntos e costumam ser confundidos:

Nível	O que guarda
Carteira de cobrança	O banco/conta: nome, empresa que cobra, CNPJ, endereço, dados bancários (agência, conta, convênio, código do banco). Uma carteira pode ser de um banco real (Sicredi, Sicoob…) ou um "caixa local" (recebimento direto no provedor).
Configuração para cobrança	Vive dentro de uma carteira. Define o meio (boleto, PIX, carnê, cartão, débito em conta), as regras de multa, juros e desconto, as instruções do boleto e, quando o meio usa gateway, as credenciais. É o que o contrato do cliente aponta.

Por que dois níveis: o mesmo banco pode ter várias formas de cobrar. Ex.: uma carteira do Sicredi com uma configuração "Boleto" e outra "PIX". Você cria a carteira (banco) uma vez e pendura quantas configurações precisar.

Passo a passo — montar uma cobrança do zero

Passo	Ação	Onde
1	Abra a tela e clique Adicionar carteira de cobrança. Informe o banco/gateway, a empresa que vai cobrar e os dados bancários.	Financeiro → Carteira de cobrança
2	Salve a carteira. Ela abre em abas; vá até a aba Configurações para cobranças.	Carteira → aba Configurações para cobranças
3	Adicione uma configuração. Na aba Principal, dê um nome (Descrição) e escolha o Tipo de cobrança (boleto, PIX, carnê, cartão…) e o Layout de impressão.	Configuração → aba Principal
4	Na aba Juros/Multa, defina multa, juros, desconto por antecipação e (se houver) protesto.	Configuração → aba Juros/Multa
5	Na aba Instrução, escreva as mensagens que saem impressas no boleto. Na aba Gateway (se o meio usar gateway), cole as credenciais e teste a conexão.	Configuração → abas Instrução e Gateway
6	Salve. A configuração passa a aparecer como Forma de pagamento disponível.	automático após salvar
7	No contrato do cliente, escolha essa configuração no campo Forma de pagamento padrão. A partir daí, as cobranças dele seguem essas regras.	Cliente → Contrato

Como a configuração vira a cobrança do cliente

Da configuração à cobrança (raias: Você · Quaza · Banco/Cliente). Você monta a receita, aponta no contrato e o sistema gera cada boleto/PIX/carnê seguindo o meio e as regras de multa/juros/desconto.

Leia o diagrama assim: a configuração é uma "receita" guardada. O contrato escolhe qual receita usar. Quando o sistema gera a cobrança, ele copia o meio e as regras dali. Mudar a receita depois só afeta as próximas cobranças — as já geradas mantêm o que tinham.

Glossário

Termo	O que é
Carteira de cobrança	O cadastro do banco/conta por onde o provedor cobra. Guarda empresa, CNPJ, endereço e dados bancários. Cada carteira tem dentro de si uma ou mais configurações para cobrança.
Configuração para cobrança	A "receita" de como cobrar dentro de uma carteira: meio, multa, juros, desconto e instruções. É o que o contrato escolhe e o que aparece como Forma de pagamento.
Meio de cobrança	A forma do documento que o cliente paga: boleto, boleto com PIX, PIX, cartão ou carnê/local. Definido pelo campo Tipo de cobrança.
Forma de pagamento padrão	O campo do contrato do cliente que aponta para uma configuração para cobrança. É o elo que liga o cliente às regras de cobrança.
Banco / gateway	Banco é a instituição que registra o boleto (Sicredi, Sicoob, Banco do Brasil…). Gateway é um serviço online (Asaas, Mercado Pago, etc.) que registra a cobrança e avisa o pagamento automaticamente. O caixa local é o recebimento direto no provedor, sem banco.
Multa	Valor cobrado uma vez sobre a cobrança vencida, após o prazo configurado. Pode ser percentual sobre o valor ou um valor fixo em dinheiro.
Juros	Acréscimo que cresce por dia de atraso. Percentual de juros é informado ao mês; valor de juros é informado por dia.
Desconto por antecipação	Abatimento concedido quando o cliente paga antes do vencimento. Pode ser percentual ou valor fixo, ou ficar desligado (sem desconto).
Vencimento	A data limite para pagar sem multa/juros. O dia do vencimento vem do contrato/da fatura; a configuração define o que acontece após ele (multa, juros, prazo de protesto).
Carnê / Local	Cobrança sem registro em banco, paga direto no provedor (caixa) ou impressa em bloco (carnê). Não gera arquivo bancário.
Débito em conta	Meio em que o valor é debitado direto da conta do cliente, via arquivo enviado ao banco. A configuração define qual valor cobrar (original, com juros, com desconto, ou ambos).
CNAB	Padrão de arquivo trocado com o banco para registrar boletos e receber a confirmação de pagamento. A configuração guarda o tipo de emissão e o tipo de cobrança CNAB exigidos pelo banco.
Sequência	O contador que numera as cobranças registradas (o "nosso número") junto ao banco. Cada configuração tem sua sequência, que pode ser ajustada quando o banco pede.
Protesto	Prazo, em dias após o vencimento, para o banco enviar a cobrança a protesto. Alguns bancos também permitem negativar sem protestar.
Instrução do boleto	As mensagens que saem impressas no boleto (ex.: "Após o vencimento, cobrar multa de 2%"). Aceitam variáveis que o sistema preenche (valor, vencimento, dados do cliente).
Carteira auxiliar	Uma segunda configuração oferecida como opção extra de pagamento na mesma cobrança (ex.: gerar boleto e também oferecer PIX por outra carteira).

Configuração / pré-requisitos

Para montar uma cobrança que realmente funcione, alguns itens precisam estar prontos antes. Se o passo a passo travar, é quase sempre por falta de um destes.

Banco ou gateway escolhidoFinanceiro → Carteira de cobrança → Adicionar

Você precisa saber por qual banco/gateway vai cobrar (ou se é caixa local). O meio disponível (boleto, PIX, cartão…) depende do banco escolhido — nem todo banco oferece todos os meios.

Credenciais do gateway (quando usar gateway)Configuração para cobrança → aba Gateway

Se o meio usa um gateway, as chaves/tokens precisam estar válidos e o ambiente correto (Homologação para teste, Produção para valer). Detalhes de cada gateway em Gateway bancário .

Contas de recebimentoConfiguração para cobrança → aba Principal

A configuração pede em quais contas lançar o que entra: a Conta para Capital (o valor da cobrança), a Conta para Juros e Multa e a Conta para Desconto. Sem elas o recebimento não sabe onde ser registrado.

Tela de Carteiras de cobrança

A tela tem a listagem das carteiras e, ao abrir uma, o detalhe em abas. As configurações para cobrança vivem dentro do detalhe, na aba própria.

Listagem das carteiras

Financeiro → Carteira de cobrança

Lista todas as carteiras do provedor. Os marcadores Padrão e Habilitados filtram a lista; carteiras desabilitadas aparecem esmaecidas. O botão Adicionar carteira de cobrança (canto superior direito) inicia uma nova.

Listagem de carteiras de cobrança. (1) botão Adicionar carteira de cobrança. Colunas: Código (lápis para abrir), Descrição, Banco, CNPJ, Contratos (quantos clientes usam, é link), Alteração, Alterador e Empresa. As abas Filtros e Relatórios refinam a busca.

Coluna	O que mostra
Código	Lápis para abrir o detalhe da carteira.
Descrição	O nome dado à carteira.
Banco	O banco/gateway da carteira (ou "Caixa local").
CNPJ	O documento da empresa que cobra por essa carteira.
Contratos	Quantos contratos usam essa carteira. É link: abre a lista de contratos.
Alteração / Alterador	Quando e quem alterou a carteira pela última vez.
Empresa	A empresa do provedor dona da carteira.

Detalhe da carteira (abas)

Financeiro → Carteira de cobrança → [lápis na 1ª coluna]

Ao abrir uma carteira, o detalhe se divide em abas. As que mais importam para montar uma cobrança são Principal (dados da empresa que cobra), Banco (agência, conta, convênio) e, principalmente, Configurações para cobranças, onde você adiciona cada meio com suas regras.

Aba Principal da carteira. As abas aparecem no topo: Principal, Banco, Forma de Liquidação, Configurações para cobranças, Movimentações, Fechamentos e Histórico. O número entre parênteses indica quantos itens cada aba tem (ex.: "(1)" = uma configuração cadastrada). À direita ficam os botões da carteira.

Aba	Para que serve
Principal	Dados da empresa que cobra: descrição, razão social, CNPJ, endereço, moeda e capa do boleto.
Banco	Dados bancários: código do banco, convênio, agência, conta, carteira bancária e layout de remessa/retorno.
Forma de Liquidação	As contas onde o que é recebido por essa carteira será lançado.
Configurações para cobranças	O coração desta página: a lista das configurações (meios + regras). É aqui que você adiciona/edita cada uma.
Movimentações / Fechamentos	O que entrou e saiu da carteira e os fechamentos de caixa.
Histórico	Registro de alterações feitas na carteira.

Campos da configuração para cobrança

Ao adicionar/editar uma configuração (dentro da aba "Configurações para cobranças"), o formulário se organiza em quatro abas: Principal, Juros/Multa, Instrução e Gateway.

Aba Principal

Campo	O que faz
Descrição	O nome da configuração. É o que aparece como Forma de pagamento na cobrança e no contrato.
Tipo de cobrança	O meio: Boleto, Boleto/PIX, PIX, Cartão ou Local. As opções disponíveis dependem do banco/gateway da carteira.
Layout	O formato de impressão: Simples (1 por página) ou Carnê (3 por página). Para PIX há também o layout Estreito (impressão térmica).
Espécie documento	A espécie do título bancário (ex.: Duplicata Mercantil). Definida pela exigência do banco.
Financeiro zerado	Define se o sistema pode gerar cobranças de valor zero com essa configuração.
Período para operação	Dias úteis somados à data de pagamento para definir a data de operação. Zero = data de operação igual à de pagamento.
Tipo de identificador / Tamanho mínimo	Qual código do cliente vai no boleto (ID do cliente, CPF/CNPJ ou ID próprio) e seu tamanho mínimo.
Local pagamento	O texto de "local de pagamento" impresso no boleto.
Chave Pix	A chave usada para gerar o QR Code PIX (em carteiras próprias ou como chave do gateway). Deixe em branco para não gerar.
Carteira auxiliar	Uma segunda configuração oferecida como opção extra de pagamento na mesma cobrança.
Tipo de emissão / Tipo de cobrança (CNAB)	Parâmetros do arquivo bancário exigidos pelo banco para registrar o boleto.
Tipo de registro	Como a cobrança é registrada: Sem registro, Registrado (Débito em conta) ou Registrado (CNAB 240).
Adicionar tarifa / Tarifa do boleto / Faixa	Se a tarifa bancária entra no valor do boleto, qual o valor da tarifa e a faixa do boleto.
Baixa de títulos / Dias de expiração	Se o banco baixa os títulos e em quantos dias o boleto expira.
Limite de cobranças abertas	Teto de cobranças mensais em aberto que um cliente pode ter nessa configuração. Zero desativa o limite.
Conta para Capital / Juros e Multa / Desconto	As contas onde cada parte do recebimento é lançada (valor principal, acréscimos de atraso e descontos).

Aba Juros/Multa

Campo	O que faz
Tipo de cálculo da multa	Percentual (sobre o valor) ou Valor (em dinheiro).
Multa valor/taxa	O percentual mensal ou o valor monetário da multa, conforme o tipo escolhido.
Prazo para aplicação da multa	Quantos dias após o vencimento a multa passa a valer (0 a 15 dias).
Tipo de cálculo do juros	Percentual (informado ao mês) ou Valor (informado por dia).
Juros valor/taxa	O percentual mensal ou o valor diário dos juros, conforme o tipo.
Desconto antecipado	Sem desconto, Valor ou Percentual — define o abatimento de quem paga adiantado.
Desconto antecipado Taxa/Valor	O percentual ou o valor do desconto por antecipação.
Protesto dias / Negativar sem protestar	Em quantos dias após o vencimento enviar a protesto e, em bancos que aceitam, negativar sem protestar.
Cobrança de débito em conta	Qual valor cobrar no débito em conta: original, com juros, com desconto ou com juros e desconto.

Aba Instrução

Até quatro linhas de instrução (mensagens impressas no boleto). Aceitam variáveis que o sistema preenche na hora de gerar — o botão Ver legenda instrução mostra a lista de variáveis (valor, vencimento, juros, multa, dados do cliente, número do contrato, etc.). Se a cobrança não tiver desconto, a linha que usa a variável de desconto é removida automaticamente.

Aba Gateway

Aparece quando o meio usa um gateway. Reúne as credenciais (chave principal, chave secreta, tokens), a Chave PIX do gateway, o Ambiente (Homologação ou Produção) e os dias de verificação de pagamento (até quantos dias para trás e para frente o sistema confere as cobranças em aberto).

Trocar o ambiente apaga o acesso ativo: ao mudar de Homologação para Produção (ou o contrário), o sistema invalida o acesso atual ao gateway, exigindo nova conexão. Teste em Homologação e só depois passe para Produção.

Meios de cobrança

O meio é o campo Tipo de cobrança. As opções que aparecem dependem do banco/gateway da carteira:

Meio	Como funciona
Boleto	Cobrança bancária com linha digitável e código de barras, paga em qualquer banco/app.
Boleto/PIX	Boleto híbrido: traz também um QR Code PIX no mesmo documento. O cliente escolhe como pagar.
PIX	Só QR Code / copia e cola, sem boleto. Pagamento instantâneo.
Cartão	Cobrança paga por cartão via gateway (quando o gateway oferece).
Local	Cobrança sem registro em banco, paga direto no provedor (caixa) ou impressa em carnê.

Banco manda no meio: a lista de tipos de cobrança muda conforme o banco/gateway. Um banco só de boleto não mostra PIX; um gateway só de PIX não mostra boleto. Se o meio que você quer não aparece, é porque o banco escolhido não o oferece.

Multa, juros e desconto

Estes três controlam quanto o cliente paga a mais (ou a menos) conforme paga adiantado ou em atraso. Entender a diferença evita cobrança errada:

Item	Quando incide	Como informar
Multa	Uma vez, após o prazo configurado (Prazo para aplicação da multa).	Percentual sobre o valor ou valor fixo em dinheiro.
Juros	A cada dia de atraso (cresce com o tempo).	Percentual informado ao mês ou valor informado por dia.
Desconto por antecipação	Quando o cliente paga antes do vencimento.	Percentual ou valor fixo — ou desligado (Sem desconto).

Atenção ao tipo: em "Percentual", o juros é lido ao mês e a multa como percentual; em "Valor", o juros é um valor por dia e a multa um valor fixo. Confundir os dois pode multiplicar o que é cobrado. Reveja com calma antes de salvar.

Alguns bancos limitam os juros: certos gateways só aceitam juros percentuais abaixo de um teto (ex.: menores que 1,0). Se o sistema recusar ao salvar, ajuste o valor conforme a mensagem.

Como a configuração é aplicada

A configuração não gera cobrança sozinha: ela é uma receita que outros pontos do sistema seguem.

No contrato do cliente: o campo Forma de pagamento padrão aponta para uma configuração. Toda mensalidade/fatura desse contrato vira cobrança usando esse meio e essas regras.
Na mensalidade / fatura: ao gerar a cobrança, o sistema copia o meio, a multa, os juros e o desconto da configuração vigente naquele momento e grava na cobrança.
Mudança vale só para as próximas: alterar a configuração não muda cobranças já geradas — elas mantêm o meio e as regras que tinham. A mudança vale para as cobranças criadas dali em diante.
Migração de clientes: para passar todos os contratos de uma configuração para outra de uma vez, use o botão Migrar clientes na carteira.

Para conferir, enviar ou reemitir uma cobrança já gerada, vá em Cobrança . Esta tela é só a configuração do "como cobrar"; a cobrança em si vive na tela de Cobranças.

Botões da tela

Cada nível da tela tem seus botões. Nem todos aparecem sempre — dependem do banco, do meio e da sua permissão.

#	Botão	Onde	O que faz
1	Adicionar carteira de cobrança	Listagem	Inicia o cadastro de uma carteira (banco/conta) nova.
2	Copiar carteira	Carteira	Duplica a carteira atual para outro banco, aproveitando os dados.
3	Migrar clientes	Carteira	Passa todos os contratos de uma configuração para outra de uma vez.
4	Extrato carteira	Carteira (com permissão)	Abre o extrato de movimentações da carteira.
5	Fechar carteira	Carteira (com permissão)	Fecha o caixa da carteira no período.
6	Boleto de homologação	Configuração → Principal	Gera um boleto de teste (apenas em bancos que oferecem homologação).
7	Alterar sequencia	Configuração → Principal (com permissão)	Ajusta o contador do "nosso número" quando o banco pede.
8	Ver legenda instrução	Configuração → Instrução	Lista as variáveis que podem ser usadas nas instruções do boleto.
9	Testar gateway	Configuração → Gateway	Verifica se as credenciais conectam ao gateway.
10	Importar certificado	Configuração → Gateway	Sobe o certificado do banco (arquivos .pem, .key ou .crt) quando o gateway exige.
11	Atualizar URL de Webhook	Configuração → Gateway	Reconfigura no banco o endereço de aviso de pagamento automático.

Quando dá errado

Sintoma	Causa provável	O que fazer
O meio que eu quero não aparece em "Tipo de cobrança"	O banco/gateway da carteira não oferece esse meio.	Verifique o banco da carteira; crie a carteira no banco/gateway que oferece o meio desejado.
Não consigo desabilitar a configuração	Existem contratos ainda vinculados a ela.	Troque os contratos para outra Forma de pagamento padrão (ou use Migrar clientes) e tente de novo.
"Já existe uma carteira com essas credenciais de gateway"	As mesmas chaves do gateway já estão em outra configuração.	Reaproveite a configuração existente ou use credenciais distintas.
O sistema recusou o valor de juros	O gateway escolhido limita os juros percentuais.	Reduza o juros conforme o limite indicado na mensagem.
Não conecta no gateway ao testar	Credenciais inválidas, ambiente errado ou certificado faltando.	Reveja chaves/tokens e o ambiente; importe o certificado se o banco exigir. Veja Gateway bancário .
Mudei a regra mas as cobranças antigas não mudaram	A configuração vale só para as próximas cobranças.	Reemita a cobrança (na tela de Cobranças) para aplicar a regra nova ao documento.
Não consigo remover a configuração	Há contratos, cobranças, vendas ou retornos atrelados a ela.	Configuração em uso não pode ser apagada; desabilite-a em vez de remover.

Pegadinhas frequentes

1. Carteira ≠ configuração. A carteira é o banco/conta; a configuração é o meio + as regras dentro dela. O contrato aponta para a configuração, não para a carteira solta.

2. Mudança só vale para as próximas. Alterar multa/juros/meio não mexe em cobranças já geradas. Para aplicar a regra nova num boleto já existente, reemita-o.

3. Percentual x Valor. Em juros, "Percentual" é ao mês e "Valor" é por dia. Em multa, "Percentual" é sobre o total e "Valor" é fixo. Conferir antes de salvar evita cobrar a mais.

4. O banco define os meios. Se "Tipo de cobrança" não mostra o meio que você quer, o problema é o banco da carteira, não a configuração.

5. Configuração padrão não se desabilita. A configuração marcada como padrão nas configurações (incluindo a de cartão do portal) não pode ser desligada até trocar o padrão.

6. Trocar o ambiente do gateway derruba o acesso. Ir de Homologação para Produção (ou o contrário) invalida o acesso atual; será preciso reconectar.

7. Carteira auxiliar é opção extra, não cobrança a mais. Ela oferece um segundo jeito de pagar a mesma cobrança (ex.: PIX além do boleto), não gera um valor adicional.

8. Instrução sem desconto desaparece. Se a cobrança não tem desconto, a linha de instrução que usa a variável de desconto é removida sozinha do boleto.

9. Prazo de protesto tem teto. Para a maioria dos bancos o protesto é de 2 a 30 dias; só alguns aceitam mais. O sistema avisa se o prazo for inválido para o banco.

10. Limite de cobranças abertas vale por cliente. O teto de cobranças mensais em aberto é por cliente naquela configuração. Zero desliga o limite; ele não se aplica aos débitos.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre carteira e configuração para cobrança?

A carteira é o banco/conta (dados bancários da empresa que cobra). A configuração para cobrança vive dentro dela e define o meio (boleto/PIX/carnê…) e as regras de multa, juros e desconto. O contrato do cliente aponta para a configuração.

Onde defino qual configuração o cliente usa?

No contrato do cliente, no campo Forma de pagamento padrão. É ele que liga o cliente às regras de cobrança que você montou.

Mudei a multa. Ela vale para os boletos já emitidos?

Não. A configuração vale só para as próximas cobranças. Para aplicar a regra nova a um boleto já existente, reemita-o na tela de Cobrança .

Por que não aparece a opção de PIX (ou boleto) no Tipo de cobrança?

Porque o banco/gateway escolhido na carteira não oferece esse meio. A lista de tipos muda conforme o banco. Crie a carteira no banco/gateway que oferece o meio desejado.

Como o juros é calculado: ao mês ou por dia?

Depende do tipo. Em Percentual, você informa o percentual ao mês; em Valor, informa um valor por dia de atraso. A multa, no tipo Percentual, é sobre o total; no tipo Valor, é fixa.

Posso oferecer boleto e PIX na mesma cobrança?

Sim, de dois jeitos: escolhendo o meio Boleto/PIX (boleto híbrido, num documento só), ou usando uma carteira auxiliar que oferece a segunda forma de pagamento.

O que faz o desconto por antecipação?

Concede um abatimento quando o cliente paga antes do vencimento. Pode ser percentual ou valor fixo, ou ficar desligado (Sem desconto). Configura-se na aba Juros/Multa.

Como mudo as mensagens impressas no boleto?

Na aba Instrução da configuração, nas linhas de instrução. O botão Ver legenda instrução mostra as variáveis que o sistema preenche (valor, vencimento, dados do cliente, etc.).

Não consigo desabilitar uma configuração. Por quê?

Porque ainda há contratos vinculados a ela (ou ela é a configuração padrão). Troque os contratos para outra Forma de pagamento padrão — ou use Migrar clientes — e tente novamente.

Como passo vários clientes de uma configuração para outra?

Use o botão Migrar clientes na carteira: escolha a configuração de origem e a de destino, e o sistema troca o vínculo de todos os contratos de uma vez.

O que é carteira auxiliar?

É uma segunda configuração oferecida como opção extra de pagamento na mesma cobrança (por exemplo, oferecer um PIX além do boleto). Não gera valor adicional — é só outro jeito de pagar.

Preencho as credenciais do gateway aqui mesmo?

Sim, na aba Gateway da configuração. Cole as chaves/tokens, escolha o ambiente e use Testar gateway. O passo a passo de cada gateway está em Gateway bancário .

Posso testar antes de cobrar de verdade?

Sim. Mantenha o gateway no ambiente de Homologação e, em bancos que oferecem, use Boleto de homologação para gerar um boleto de teste. Depois mude o ambiente para Produção.

Documentos relacionados

Cobrança — achar, enviar, reemitir e dar baixa nas cobranças já geradas.
Gateway bancário — conectar Asaas, Mercado Pago, Sicredi, Banco do Brasil e outros.
Fatura — o agrupador de débitos que origina a cobrança.
Mensalidade — o débito recorrente que vira cobrança todo mês.
Carnê — gerar e imprimir blocos de cobranças em lote.
Renegociação — parcelar dívidas vencidas em um novo acordo.