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Renegociação (PT)

Renegociação — Quaza

Renegociação — transformar débitos vencidos de um cliente em um novo acordo de pagamento (parcelar, dar desconto e gerar cobranças novas no lugar das antigas).

Esta página explica, do início ao fim, como o financeiro do provedor trata um cliente que acumulou débitos atrasados: como abrir uma renegociação a partir das dívidas vencidas, definir o valor negociado, parcelar, gerar as novas cobranças e acompanhar se o acordo está sendo cumprido. Voltada para quem opera o financeiro — atendentes, financeiro e quem está começando agora.

Resumo em uma linha: a renegociação pega os débitos atrasados do cliente, define um valor negociado (igual ou menor que o total devido, se você quiser dar desconto), divide esse valor em parcelas novas e gera as cobranças correspondentes. Os débitos antigos saem de cena e o acordo passa a ser acompanhado por % pago.

Nesta página:

Quando usar (e quando NÃO usar)

Use a renegociação quando um cliente acumulou débitos vencidos e você quer fechar um novo acordo: juntar tudo o que ele deve, eventualmente dar um desconto, dividir em parcelas e gerar cobranças novas. Ao fazer isso, os débitos atrasados originais deixam de aparecer como dívida ativa e dão lugar ao acordo.

Use a Renegociação quando…	NÃO é aqui — vá para…
O cliente tem várias mensalidades atrasadas e quer parcelar tudo de uma vez	—
Você quer dar um desconto sobre o total devido para o cliente quitar	—
Quer registrar o acordo e acompanhar quanto já foi pago dele	—
Só precisa reemitir um boleto ou mandar a 2ª via de uma cobrança	Cobrança
Quer apenas dar baixa em um pagamento que entrou	Recebimentos e pagamentos
Quer entender o agrupamento de débitos que origina a cobrança	Fatura
Vai imprimir o carnê do ano inteiro de um cliente	Carnê

Atenção: a renegociação só faz sentido para débitos vencidos. Ao abrir o acordo, o sistema já marca automaticamente os débitos atrasados; débitos que ainda vão vencer só entram se você marcá-los manualmente.

Passo a passo — do débito vencido ao acordo fechado

Passo	Ação	Onde
1	Abra o cliente (ou o contrato) com débitos atrasados e localize o botão Gerar renegociação.	Clientes → abrir cliente / contrato
2	Confira os débitos. O sistema lista todos os débitos em aberto e já vem com os vencidos marcados. Marque ou desmarque o que vai entrar no acordo.	Popup “Gerar renegociação”
3	Defina o valor negociado. O campo Valor débitos mostra o total marcado; o campo Valor negociado começa igual e pode ser reduzido se você quiser dar desconto.	Popup “Gerar renegociação”
4	Clique em Gerar. Os débitos selecionados passam a Renegociado e nasce uma renegociação no estado Aberta.	Popup → Gerar
5	Conclua o acordo. Na renegociação aberta, clique Concluir, escolha a forma de pagamento, gere as parcelas e confirme. O sistema cria as cobranças novas.	Renegociações → abrir → Concluir
6	Acompanhe o pagamento. As novas cobranças são pagas como qualquer outra; a renegociação mostra Valor pago, % Pago e a situação financeira (Em dia / Atrasada / Quitada).	Financeiro → Renegociações

Ciclo de vida da renegociação

Da abertura (passo 1) à quitação (passo 4). Se o cliente não cumpre, a renegociação pode ser marcada como “Sem retorno” ou cancelada, e os débitos originais voltam ao estado de antes.

Glossário

Termo	O que é
Débito	A mensalidade ou parcela que o cliente deve. É o que entra na renegociação quando está vencido.
Débito vencido / atrasado	Débito cuja data de vencimento já passou e ainda não foi pago. São esses que o acordo resolve.
Renegociação	O acordo que reúne os débitos vencidos do cliente e os substitui por novas parcelas/cobranças.
Valor débitos	Soma de tudo o que o cliente deve nos débitos marcados (campo só de leitura no acordo).
Valor negociado	O valor que o cliente vai realmente pagar. Começa igual ao “Valor débitos” e pode ser reduzido para dar desconto.
Parcela	Cada pedaço em que o valor negociado é dividido. Cada parcela gera uma cobrança nova com seu vencimento.
Forma de pagamento	A carteira de cobrança (banco + meio: boleto, PIX, carnê) usada para emitir as novas cobranças do acordo.
Liberar contrato	Quando o contrato bloqueado por dívida volta a ser liberado: ao criar o acordo, ao concluí-lo, ou conforme o cliente paga.
% Pago	Quanto do acordo já foi quitado, em porcentagem. Aparece como uma barra colorida na listagem.
Situação financeira	Como o acordo está sendo cumprido: Em dia, Atrasada ou Quitada.
Sem retorno	Estado para marcar que o cliente parou de responder/pagar; libera reabrir depois.
Contato de cobrança	Registro de cada tentativa de falar com o cliente sobre o acordo (e-mail, WhatsApp, SMS), com data e protocolo.

Configuração / pré-requisitos

1. Carteira de cobrança ativaFinanceiro → Carteira de cobrança

Sem uma carteira (banco + meio de pagamento) cadastrada, o sistema não consegue gerar as cobranças novas do acordo. É a “Forma de pagamento” que você escolhe ao concluir.

2. Tipo de venda habilitado para renegociaçãoFinanceiro → Tipo de venda

Ao concluir o acordo, só aparecem os tipos de venda marcados para uso em renegociação. Confira se você tem ao menos um habilitado, senão a lista virá vazia.

3. Cliente com débitos vencidosClientes → abrir cliente / contrato

A renegociação parte sempre de débitos em aberto de um cliente. Se não houver nenhum, o sistema avisa que não há débito para renegociar.

Dica: você pode gerar a renegociação a partir do contrato (só os débitos daquele contrato) ou direto pelo cliente (todos os débitos de recebimento dele). Escolha conforme o caso.

Abrir a renegociação (selecionar os débitos)

O acordo começa pelo botão Gerar renegociação, disponível na tela do cliente/contrato e também na tela de lançamentos do cliente.

Clientes → abrir cliente → Gerar renegociação

Ao clicar, abre o popup Gerar renegociação. Ele traz:

Campo	O que faz
Débitos	Lista de todos os débitos em aberto do cliente/contrato. Os vencidos já vêm marcados; marque/desmarque para montar o acordo. Pode aplicar desconto por débito direto na lista.
Contrato	O contrato ao qual o acordo será vinculado (já vem preenchido se você abriu a partir de um contrato).
Gerar Ordem de Serviço	Se Sim, o sistema abre automaticamente um atendimento ligado ao acordo, para o time acompanhar.
Liberar contrato	Quando o contrato bloqueado deve ser liberado: Ao criar, Ao concluir ou Ao receber (ver detalhes em Estados ).
Valor débitos	Soma do que está marcado (só leitura). Atualiza sozinho conforme você marca/desmarca.
Valor negociado	O valor que o cliente vai pagar. Começa igual ao total; reduza para dar desconto.

Ao clicar em Gerar, os débitos marcados passam ao estado Renegociado, nasce a renegociação Aberta e (se você pediu) é aberto o atendimento. O sistema então abre a tela do acordo para você concluir.

Trava importante: se algum dos débitos marcados já fizer parte de outra renegociação não cancelada, o sistema bloqueia e avisa “Já existem renegociação para um ou mais débitos”. Cancele o acordo anterior antes de reaproveitar o débito.

Concluir o acordo (parcelar e gerar cobranças)

Com a renegociação Aberta, clique no botão Concluir. Abre o popup de parcelamento, onde você define como o cliente vai pagar:

Campo	O que faz
Tipo de venda	O tipo de venda do acordo (só aparecem os habilitados para renegociação).
Forma de pagamento	A carteira de cobrança que vai emitir as novas cobranças (boleto, PIX, carnê …).
Data do documento	A data de referência do acordo.
Valor total	O valor negociado, que será dividido entre as parcelas. A soma das parcelas precisa bater com ele.
Gerar parcelas	Botão que abre o auxiliar de parcelamento: você informa a quantidade de parcelas, o dia de vencimento, o primeiro vencimento e o sistema distribui os valores.

No auxiliar Gerar parcelas você pode ajustar manualmente o valor da primeira parcela; o restante é dividido entre as demais. Cada linha gerada vira uma parcela com vencimento próprio.

Ao confirmar com Concluir, o sistema:

cria a venda do acordo e gera uma cobrança nova para cada parcela, com o vencimento definido;
marca a renegociação como Concluída e registra a data de conclusão;
se a liberação for “Ao concluir”, quita os débitos originais e remove as cobranças antigas em aberto.

A soma das parcelas tem que bater com o valor total. Se ficar diferente (mais que alguns centavos), o sistema não deixa concluir e avisa “Valor das parcelas diferente do valor total”.

Tela de Renegociações — listagem e detalhe

Financeiro → Renegociações

Listagem

A listagem mostra todas as renegociações, da mais recente para a mais antiga. As colunas principais: Código, Cliente, Valor (negociado), Valor pago, % Pago (barra), Data de conclusão, Ultimo envio (último contato), Situação financeira (Em dia / Atrasada / Quitada), Situação (Aberta / Concluída / Cancelada / Sem retorno), além de Criação, Alteração e quem alterou.

No topo há os atalhos Abertas e Canceladas para filtrar rapidamente. Esta tela não tem botão de adicionar: toda renegociação nasce do botão Gerar renegociação na tela do cliente/contrato.

Detalhe

Ao abrir uma renegociação você vê os dados do acordo (cliente, contrato, valor dos débitos, valor negociado, liberação, situação, data de conclusão) e duas listas: os débitos de origem (o que entrou no acordo) e os contatos registrados. A maioria dos campos é só leitura; o Valor só pode ser editado enquanto o acordo está Aberto.

Estados da renegociação

Toda renegociação tem uma situação (o estado do acordo em si) e uma situação financeira (como o pagamento está indo).

Situação do acordo

Estado	Significado	Próxima ação
Aberta	Acordo criado, débitos já marcados como renegociados, mas as parcelas ainda não foram geradas.	Concluir (gerar as parcelas) ou Cancelar.
Concluída	Parcelas e cobranças novas geradas. O acordo está valendo.	Acompanhar o pagamento; cancelar só se ainda não houver parcela paga.
Cancelada	O acordo foi desfeito; os débitos originais voltaram ao estado anterior e as cobranças do acordo foram removidas.	Abrir uma nova renegociação, se necessário.
Sem retorno	Cliente parou de responder/pagar. Os débitos originais são devolvidos, mas o acordo fica registrado.	Reabrir renegociação para tentar de novo.

Situação financeira

Situação	O que indica
Em dia	As parcelas do acordo estão sendo pagas em dia (ou ainda dentro do prazo).
Atrasada	Há parcela do acordo vencida e não paga.
Quitada	Todas as parcelas do acordo foram pagas. % Pago em 100%.

Liberação de contrato

Define em que momento um contrato bloqueado por dívida volta a ser liberado:

Opção	Quando libera
Ao criar	Assim que você gera a renegociação: os débitos selecionados já são quitados e as cobranças antigas em aberto são removidas na hora.
Ao concluir	Só quando você conclui o acordo (gera as parcelas): aí os débitos originais são quitados e suas cobranças removidas.
Ao receber	Conforme o cliente vai pagando as novas cobranças do acordo.

Ações da renegociação

Os botões disponíveis no detalhe variam conforme a situação do acordo:

#	Botão	Quando aparece	O que faz
1	Concluir	Acordo Aberto	Abre o popup de parcelamento para gerar as parcelas e cobranças novas, fechando o acordo.
2	Cancelar	Acordo não cancelado	Desfaz o acordo: devolve os débitos originais e remove as cobranças geradas. Bloqueado se já houver parcela paga.
3	Ver cliente	Sempre	Abre o cadastro do cliente do acordo.
4	Ver venda	Acordo já concluído	Abre a venda gerada pelo acordo (onde ficam as parcelas/cobranças).
5	Adicionar contato	Sempre	Registra manualmente uma tentativa de contato com o cliente.
6	Realizar contato	Sempre	Envia uma mensagem ao cliente (e-mail, WhatsApp ou SMS) e registra o contato.
7	Sem retorno	Acordo ativo (não concluído/cancelado/sem retorno)	Marca o acordo como sem retorno e devolve os débitos originais.
8	Reabrir renegociação	Acordo em “Sem retorno”	Volta o acordo para Aberto (remove a venda gerada e devolve os débitos), permitindo tentar de novo.
9	Ver Ordem de Serviço	Acordo com atendimento vinculado	Abre o atendimento criado junto com o acordo.

Contatos de cobrança

Dentro de cada acordo você registra as tentativas de falar com o cliente sobre a dívida. Há duas formas:

Adicionar contato — registra manualmente um contato já feito (por exemplo, uma ligação), com tipo e observação.
Realizar contato — envia a mensagem na hora por e-mail, WhatsApp ou SMS e já registra o contato com data e protocolo.

Cada contato registrado alimenta as colunas Ultimo envio e a contagem de contatos da listagem, ajudando a priorizar quem precisa ser cobrado.

Pegadinhas frequentes

Concluir não é o mesmo que abrir. Gerar a renegociação só cria o acordo (Aberta) e tira os débitos da dívida ativa. As cobranças novas só nascem quando você clica em Concluir e gera as parcelas. Acordo que fica só Aberto não cobra ninguém.

Soma das parcelas ≠ valor total. Se ao parcelar a soma não fechar com o valor negociado, o sistema não conclui. Use o botão “Gerar parcelas” para distribuir certinho.

Débito já renegociado não entra de novo. Se um débito já está em outro acordo não cancelado, o sistema barra. Cancele o acordo antigo primeiro.

Não dá para cancelar acordo com parcela paga. Se o cliente já pagou alguma parcela do acordo, é preciso estornar esse pagamento antes de cancelar.

Desconto demais zera o acordo. O valor negociado precisa ser maior que zero; o sistema recusa valor negociado igual a zero.

“Liberar contrato = Ao criar” já solta o cliente na hora. Use com cuidado: os débitos são quitados e o contrato é liberado mesmo antes de o cliente pagar a primeira parcela.

Sem tipo de venda de renegociação, não conclui. Se a lista de tipo de venda vier vazia ao concluir, é porque nenhum tipo está habilitado para renegociação.

Cancelar e “Sem retorno” devolvem os débitos. Os débitos originais voltam ao estado de antes (atrasado/aberto), então o cliente volta a aparecer como devedor.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre renegociar e simplesmente reemitir o boleto?

Reemitir o boleto (na tela Cobrança ) só gera a 2ª via da mesma dívida. Renegociar cria um novo acordo: junta vários débitos vencidos, permite desconto, divide em parcelas e gera cobranças novas no lugar das antigas.

Posso dar desconto na renegociação?

Sim. No popup de abertura, reduza o campo Valor negociado abaixo do “Valor débitos”. A diferença é o desconto concedido. Também dá para aplicar desconto por débito na própria lista.

Onde eu começo uma renegociação?

Pelo botão Gerar renegociação, dentro do cliente ou do contrato (e também na tela de lançamentos do cliente). A tela Financeiro → Renegociações serve para consultar e gerenciar os acordos, não para criar.

O que acontece com as cobranças antigas que estavam vencidas?

Os débitos selecionados passam a “Renegociado” e saem da dívida ativa. Conforme a opção de Liberar contrato, as cobranças antigas em aberto são removidas (ao criar ou ao concluir o acordo).

Em quantas parcelas posso dividir?

Quantas você precisar. No auxiliar “Gerar parcelas” você informa a quantidade, o dia de vencimento e o primeiro vencimento; o sistema distribui os valores e cria uma cobrança por parcela.

Como sei se o cliente está cumprindo o acordo?

Pela listagem de Renegociações: as colunas % Pago, Valor pago e Situação financeira (Em dia / Atrasada / Quitada) mostram o andamento de cada acordo.

O cliente não respondeu e parou de pagar. O que faço?

Use o botão Sem retorno. O acordo fica registrado e os débitos originais são devolvidos (voltam a aparecer como devidos). Se ele reaparecer, você pode Reabrir renegociação.

Cancelei sem querer. Dá para reverter?

Não há “desfazer” do cancelamento. Mas como o cancelamento devolve os débitos originais ao estado de antes, basta abrir uma nova renegociação com os mesmos débitos.

Posso cancelar um acordo que o cliente já começou a pagar?

Não enquanto houver parcela paga. Primeiro estorne o pagamento (em Recebimentos e pagamentos ); depois o cancelamento é liberado.

Para que serve o “Gerar Ordem de Serviço”?

Se marcado como Sim, o sistema abre um atendimento ligado ao acordo, para o time de cobrança acompanhar e registrar o que foi feito. O atendimento fica acessível pelo botão “Ver Ordem de Serviço”.

O que significa “Liberar contrato”?

Define quando o contrato bloqueado por dívida volta a funcionar: Ao criar (na hora de abrir o acordo), Ao concluir (ao gerar as parcelas) ou Ao receber (conforme o cliente paga).

Posso renegociar débitos de contratos diferentes do mesmo cliente?

Se você abrir pela tela do cliente, o sistema lista os débitos de recebimento do cliente para você escolher. Se abrir pelo contrato, só aparecem os débitos daquele contrato.

Documentos relacionados

Cobrança — gerar, enviar e dar baixa nas cobranças (inclusive as novas geradas pelo acordo).
Recebimentos e pagamentos — como o pagamento das parcelas entra no caixa e como estornar.
Fatura — o agrupador de débitos que origina as cobranças.
Carnê — gerar e imprimir blocos de cobranças em lote.