Historial Financiero — Línea de tiempo del cliente
Historial Financiero es la pantalla que muestra TODO lo que sucedió financieramente con un cliente: mensualidades generadas, cobros, bajas, estornos, renegociaciones, lanzamientos manuales — en orden cronológico. Es la 'memoria' financiera del cliente.
Glosario
| Término |
Significado |
| Historial Financiero |
Línea de tiempo de eventos del cliente |
| Línea de tiempo |
Orden cronológico de eventos |
| Audit trail |
Historial completo "quién hizo qué cuándo" |
| Filtro de período |
Restringir eventos a ventana de fechas |
| Saldo |
Suma de débitos - pagos del cliente |
| Mensualidad creada |
Tipo de evento: generación de débito mensual |
| Pago |
Tipo de evento: cliente pagó |
| Intereses |
Tipo de evento: acrecencia por atraso |
| Renegociación |
Tipo de evento: inicio o ajuste de acuerdo |
Visión general
CLIENTE
|
v
+-----------------------------------------+
| HISTORICO FINANCEIRO (linha do tempo) |
| |
| 02/01: + Mensalidade R$ 100 |
| 03/01: + Cobranca gerada (boleto) |
| 10/01: + Boleto pago: R$ 100 |
| 02/02: + Mensalidade R$ 100 |
| 03/02: + Cobranca gerada |
| 15/02: ! Vencimento sem pagamento |
| 18/02: + Juros aplicado R$ 5 |
| 25/02: + Renegociacao iniciada |
| ... |
+-----------------------------------------+
v
Audit trail completo - filtrar por tipo,
data, valor. Cada linha tem link para o
registro original.
Tipos de eventos registrados
| Tipo |
Cuándo aparece |
| Mensualidad creada |
Cron o generación manual |
| Cobro generado |
Tras mensualidad/factura volverse boleta/QR |
| Pago |
Cliente pagó (vía retorno CNAB o webhook gateway) |
| Estorno |
Devolución de valor pagado |
| Intereses/multa |
Tras vencimiento sin pagar |
| Renegociación |
Inicio o ajuste de acuerdo |
| Lanzamiento manual |
Cobro suelto (tasa, multa, ajuste) |
| Cancelación |
Operador anuló registro |
| Reactivación |
Registro cancelado reabierto |
| Alteración de valor |
Operador alteró valor original |
Pantalla principal
Cliente → Historial Financiero
Flujos típicos
Flujo 1: Cliente reclama 'No recibí boleta'
| Paso |
Dónde |
Acción |
| 1 |
Cliente → Historial Financiero |
Filtrar mes corriente |
| 2 |
Verificar |
¿Mensualidad generada? ¿Cobro generado? ¿Envío email/WhatsApp? |
| 3 |
Si no |
Verificar regla de cobro + cartera del contrato |
| 4 |
Re-enviar |
Botón 'Reenviar boleta' directo de la línea |
Flujo 2: Investigar pago que no bajó
| Paso |
Dónde |
Acción |
| 1 |
Cliente afirma haber pagado en fecha X |
Pedir comprobante |
| 2 |
Historial Financiero filtra fecha X |
¿No hay baja? |
| 3 |
Verificar Remesa & Retorno |
¿Hubo importación de retorno en la fecha? |
| 4 |
Conciliación Bancaria |
Verificar extracto OFX |
| 5 |
Si entró en la cuenta pero no bajó |
Bajar manualmente apuntando el documento original |
Trampas
1. Historial no muestra eventos cancelados por defecto
Filtrar 'Incluir cancelados' para ver todo. Útil en investigación.
2. Eventos automáticos vs manuales
Columna 'Creador' muestra quién hizo. Cron = 'Usuario 1' (sistema), operador = nombre real. Diferenciar al auditar.
3. Cuenta total no coincide
Suma de mensualidades + lanzamientos - estornos - cancelados = saldo del cliente. Si no coincide, hay registros 'fantasma' — investigar.
4. Ley protección datos — no exportes historial de otros clientes
Historial tiene CI/email/teléfono del cliente. Solo el propio cliente tiene derecho a su historial (no familiares, no terceros). Cuidado con exports sin autorización.
5. Historial largo lento de cargar
Cliente con 10 años de Quaza puede tener 500+ líneas. Usa filtro por período para acelerar.
Galería de pantallas
Hist cliente
Hist historico
Hist listagem
Buenas prácticas operacionales
Esta sección reúne hábitos que proveedores experimentados adoptan para evitar problemas recurrentes en este módulo. Aplicación consistente hace diferencia grande en el largo plazo — diferencia entre operación caótica y operación previsible.
Revisión periódica
Reserve 30 minutos por semana para revisar el estado del módulo: lo que corrió, lo que falló, lo que quedó pendiente. Anomalía detectada temprano cuesta 10× menos que descubierta tarde.
Documentación de procedimientos
Cree checklists internos para operaciones recurrentes — apertura/cierre del mes, procesamiento en lote, corrección de inconsistencias. No dependa de quien "sabe de memoria" — funcionario puede salir, enfermar, tener día malo.
Backup antes de operaciones masivas
Cualquier cambio que afecte 100+ registros debe ser precedido de backup o export. Restaurar una alteración masiva equivocada es caro; prevenir es simple.
Comunicación con cliente
Cambios que impactan al cliente (precio, cobranza, regla) deben comunicarse con antelación. Cliente sorprendido reclama; cliente avisado entiende.
Indicadores acompañados
Defina 2-3 indicadores que miden la salud del módulo. Acompañe semanalmente. Cuando alguno sale del rango esperado, investigue antes de volverse problema visible.
Documentos relacionados
FAQ
¿Puedo editar evento en el historial?
No directamente. Hay que cancelar + crear nuevo. Mantiene audit trail.
¿Cliente pidió certificado negativo — saco del historial?
Sí. Filtra 'En abierto' por cliente. Si está en cero, certificado puede ser emitido. Verifica saldo total.
¿Cliente canceló — se preserva historial?
Sí. Historial nunca se borra. Cliente ex-activo continúa teniendo historial accesible por auditoría/contabilidad.
Vía API REST del Quaza. Cada endpoint requiere autenticación por token. Consulte el equipo técnico para credenciales.
Límites técnicos (volumen, tasa) son configurables en el plan contratado. Para operaciones masivas, programe horarios de baja carga.
Cada registro tiene timestamp y usuario. Filtro de auditoría permite buscar por período, acción, o usuario responsable.