Complementos Financieros
Configuraciones que ampliam o módulo financeiro padrão
Os Complementos Financieros reúnem configuraciones auxiliares ao núcleo financiero: Tipos de Venta (categorização contable de recepcións), Formas de Pago (canais de recebimento aceitos), parámetros de cobro extra e regras de clasificación. São o ajuste fino que adapta o financeiro à realidade contable de cada provedor.
Glosario
| Termo |
O que é |
| Tipo de Venda |
Categoria de recepción: Mensualidad, Instalación, Equipos, Servicio Técnico |
| Forma de Pagamento |
Canal pelo qual cliente paga: Dinheiro, Cartão, Transferência, Cheque |
| Fiscal |
Como aquela forma de pagamento é classificada na nota fiscal |
| Modelo Carteira |
Padrão de carteira aplicada por tipo de venda |
Fluxo de configuração
1. Plano de Contas pronto
Antes de configurar tipos de venda, garanta que o
Plano de Contas
tem as contas analíticas necessárias.
↓
2. Cadastrar Tipos de Venta
Defina cada categoria de recepción e vincule à conta contable correspondente.
↓
3. Cadastrar Formas de Pago
Liste todos os canais aceitos; marque quais são "tarjeta" e a clasificación fiscal.
↓
4. Aplicar nas vendas
Cada venda gerada herda tipo + forma → contabilidade automática.
Tipos de Venta
Financeiro › Tipos de Venta
Cada Tipo de Venda associa Cuenta (conta do plano), Forma de Pago padrão e opcionalmente Naturaleza de Operación fiscal.
| Campo |
Função |
| Descrição |
Nome amigável (ex: "Prestação de serviços", "Venta de equipos") |
| Cuenta |
Conta contable onde a recepción é lançada |
| Forma de Pago |
Forma padrão sugerida ao operador na venda |
| Modelo de Carteira |
Carteira que recebe automaticamente |
| Natureza de Operação |
(Fiscal Brasil) CFOP/Natureza para emissão de NFSe/NFCom |
Financeiro › Formas de Pago
Listagem com clasificación fiscal: Dinero, Tarjeta Crédito, Transferência, Tarjeta Débito, Cheque.
| Campo |
Função |
| Descrição |
Nome do canal (Dinheiro, PIX, Tarjeta...) |
| Tarjeta |
Sim/Não — se é cartão (afeta cobro de taxa) |
| Permite Cambio |
Sim/Não — se aceita troco (geralmente Dinheiro = Sim) |
| Fiscal |
Classificação para NFe/NFCom (Efectivo, Cartão Crédito, Transferência, Cheque) |
Integração contable
O Tipo de Venda + Forma de Pagamento juntos determinam:
-
Conta contable onde a recepción entra (DRE)
-
Carteira destino do dinheiro (caixa, banco)
-
Tributação aplicada (na emissão fiscal)
-
Limite de cobro extra (taxa de cartão, taxa banco)
📌 Mudar Tipo de Venda de uma venda após a emissão não muda lançamentos antigos — apenas afeta vendas futuras.
Multi-moeda
Provedores fronteiriços (Brasil/Paraguai/Argentina) precisam configurar:
- Cada moeda como entidade ativa (BRL, USD, PYG, ARS)
- Conversão automática via cotação do dia (cadastrada manualmente ou via API)
- Tipos de Venta diferenciados por moeda quando contas contábeis separam por câmbio
Trampas
🛑 1. Tipo de Venda sem conta contable = recepción não classificada. Em DRE aparece em "Outros" — depois é trabalhão de auditoria.
⚠️ 2. Forma de Pagamento marcada como Tarjeta com Fiscal=Dinero = NFe sai errada. Confira sempre os 2 campos juntos.
⚠️ 3. Apagar Forma de Pagamento usada em vendas históricas não é bloqueado mas quebra relatórios. Prefira Desabilitar.
💡 4. Tipo de Venda "Renegociação" deve ter conta diferente das vendas normais — ajuda separar recepción nova de recuperada.
FAQ
Posso ter 2 formas de pagamento "Cartão"?
Sim — útil pra distinguir Maquineta A de Maquineta B com taxas diferentes.
Por que "Permite Cambio" só faz sentido em Dinheiro?
Cartão/Transferência não dá troco — sistema bloqueia. Dinheiro permite recibo com valor diferente do pago.
Multi-empresa precisa repetir cadastro?
Sim, cada empresa tem seus próprios Tipos e Formas (separação contable real).